Как открыть ООО или МФО для выдачи займов и избежать обвинений в незаконной деятельности?

Вопрос №4609894 из г. Торжок
опубликован 12.08.2014, 17:31

Question

Хочу открыть ООО по выдаче займов. Срок займа до 1 месяца, сумма до 20000 руб, под 1% в день от займа. Подскажите как лучше открыться как просто ООО или обязательно МФО, какой ОКВЭД выбрать. Для меня это будет основная деятельность, предположительно с оборотом не более 600 тысяч. Как лучше поступить что бы потом не было обвинений в незаконной деятельности?

Кандакова Анастасия Валерьевна · Accepted Answer

МФО Вам нужно открывать - иначе не видать Вам оформления займов.
Проще ООО - ст. 3 ФЗ "Об ООО" исключает ответственность участников общества.

Григорьева Елена Рудольфовна · Answer

Здравствуйте, Елена!
Деятельность, которой Вы собираетесь заниматься регулируется ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" №151-ФЗ от 02.07.2010. Простое ООО такой специфической деятельностью заниматься не может. Регистрация МФО осуществляется путем внесения ЦБ РФ в реестр микрофинансовых организаций. Создание МФО обусловлено целым рядом ограничений, указанных в ФЗ. Условия предоставления микрозаймов, а также права заемщика также жестко регулируются указанным ФЗ.
С уважением, юрист Григорьева Е.Р.

Юридическая группа "АСП" · Answer

Согласны с Еленой Рудольфовной и её ответом "Здравствуйте, Елена!
Деятельность, которой Вы собираетесь заниматься регулируется ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" №151-ФЗ от 02.07.2010. Простое ООО такой специфической деятельностью заниматься не может. Регистрация МФО осуществляется путем внесения ЦБ РФ в реестр микрофинансовых организаций. Создание МФО обусловлено целым рядом ограничений, указанных в ФЗ. Условия предоставления микрозаймов, а также права заемщика также жестко регулируются указанным ФЗ.".

Если желаете заниматься такой деятельностью, то поручите создание организации опытному юристу. Каждый должен заниматься своим делом. Создание и регистрация организаций задача юристов. Если начнёте открывать организацию самостоятельно, то впоследствии заплатите намного больше. "скупой платит дважды".

Как открыть ООО или МФО для выдачи займов и избежать обвинений в незаконной деятельности?

Похожие вопросы

Как открыть ООО для микро финансовой деятельности и получить необходимые лицензии

Открытие ИП для проведения олимпиад через интернет - лицензирование и выбор ОКВЭД

Возможность выдачи займов ООО, не включенного в список МФО, в соответствии с уставом организации - ограничения и условия

Открытие акционерного общества в России для дистрибуции и монтажа фотоэлектрических солнечных батарей

Возможности открытия микрофинансовой организации ООО - выдача займов и продажа авиа и жд билетов

Открытие ИП по ОКВЭД 85.42.1 деятельность школ подготовки водителей автотранспортных средств и вопросы налогообложения

Выбор кода ОКВЭД для открытия ИП в сфере продажи сток товаров - советы и рекомендации

Оквэд и вид налогообложения при открытии ИП для оформления бровей и макияжа

Как узнать, ведет ли МФО дополнительную деятельность по ОКВЭД 64.92?

Планируется регистрация ООО для выдачи крупных займов под залог недвижимости с использованием собственных средств

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59