Банк запрашивает документы о хозяйственной деятельности компании - какие права имеет и что требуется предоставить

Question

Имеет ли право давать Запрос банк по деятельности о компании запрашивать все документы
1-Письменные пояснения о характере хозяйственной деятельности Клиента (в
свободной форме);
I 
2-Документов,
подтверждающих
основания
нахождения
Клиента
в 
месте
нахождения,
указанном
в 
учредительных
документах
 (договоры
аренды,
субаренды,
купли-продажи
недвижимости,
иные договоры, свидетельства о 
государственной регистрации права);
3-Договоры
и 
сопутствующие
документы
 (накладные,
спецификации,
счета-фактуры, путевые листы, акты выполненных работ и услуг, отчеты агента и т.д.)
по осуществленным Клиентом платежам;
; 
4-Бухгалтерскую отчетность за последний календарный год! (с отметкой налогового
органа о принятии) и за последний отчетный период;
I 
5-Штатное расписание, документы, подтверждающие факт выплаты заработной
платы, налогов и сборов, арендных платежей;
6-Документальное обоснование
целей
снятия
наличных денежных средств и 
кассовые документы, подтверждающие использование ранее полученных в Банке
наличных денежных средств.
| 
j

Музыкантов Петр Владимирович · Accepted Answer

ст 24 закона № 152-ФЗ "О персональных данных" прямо определяет виды ответственности за нарушение требований федерального закона. Лица, виновные в нарушении требований закона "О персональных данных", несут гражданскую, уголовную, административную, дисциплинарную и иную предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность. Рассмотрим ответственность по перечисленным законам с акцентом на ответственности за нарушения требований по защите персональных данных. ГК РФ в ст. 946 вводит ответственность за нарушение "тайны страхования" Нет

Стрикун Галина Владимировна · Answer

имеет полное право. Прочитайте внимательно

2 декабря 1990 года N 395-1

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_166200/
© КонсультантПлюс, 1992-2014

В нем такие права банкам предоставлены

Закон" О защите персональных данных" совсем  не про то, о чем вы  спрашиваете

Давидович Людмила Борисовна · Answer

ДАВАТЬ ПРАВО ИМЕЕТ, НО ЗАКОН НЕ УСТАНАВЛИВАЕТ ОБЯЗАННОСТИ КОМПАНИИ ТАКИЕ СВЕДЕНИЯ БАНКУ ПРЕДСТАВЛЯТЬ, Т..К. НАДЗОРНЫХ ФУНКЦИЙ У БАНКА НЕТ.

ПРИ СОМНЕНИИ В ЗАКОННОСТИ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТА

КОМПАНИЯ МОЖЕТ ПЕРЕДАТЬ ЭТИ СВЕДЕНИЯ ТОЛЬКО ДОБРОВОЛЬНО. ПРИ ЭТОМ ОНА ДОЛЖНА БУДЕТ СОБЛЮСТИ ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНА О КОММЕРЧЕСКОЙ ТАЙНЕ И ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1  
(ред. от 21.07.2014)  
"О банках и банковской деятельности"

Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская кредитная организация:
1) кредитная организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, указанные в пунктах 3 и 4 (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов), а также в пункте 5 (только в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов) и пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона (далее - небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);
2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются Банком России.
(часть третья в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

Банк запрашивает документы о хозяйственной деятельности компании - какие права имеет и что требуется предоставить

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Федеральный закон о персональных данных. № 152-ФЗ (от 24.06.2025)

Похожие вопросы

Банк требует от ИП документы на законность деятельности - как правильно отреагировать?

Запрос обслуживающего банка на предоставление информации в соответствии с требованиями закона.

Основные условия договора при работе по казначейскому сопровождению и необходимость включения условия об открытии лицевого счета

Передача обязательств по арендным платежам и возврату денег - юридическая оценка договора купли-продажи между физическими лицами

Блокировка счета в Альфа Банке из-за операций с контрагентом - какие документы предоставить и как объяснить экономический смысл?

Вправе ли он осуществить списание денежных средств со счета клиента по платежным документам клиента

Банк требует документы от ИП - как правильно реагировать и сохранить доступ к счету?

Возможность проверки учредительных документов Службой Безопасности банка - нормативные акты и их основание

Как оформить перевод собственных средств ИП при перечислении на свой личный счет в другой банк?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59