Сейчас мне постоянно звонят и просят оформить дополнительное соглашение о переоформлении вклада.
опубликован 18.03.2003, 11:13
Уважаемая Людмила!
По всей видимости это связано с всвтуплением в силу Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В соответствии с п. 5 ст. 7 указанного закона кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации. Насколько я знаю, номерные вклады открывались Сбербанком при предъявлении вкладчиком паспорта. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с настоящим Федеральным законом. Если Ваш вклад по истечении определенного промежутка времени подлежит пролонгации, то Сбербанк может откаться это сделать. Рекомендую, уточнить у звонящих, с чем связано их требование. По поводу расторжения договора, необходимо посмотреть, какой из них более выгоден для Вас.
С уважением, Демидова Н.Г.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 26 лет
Первый ответ получен через 5 дней
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)
Юристы ОнЛайн: 101 из 47 455 Поиск Регистрация
Похожие вопросы
Выплачиваются ли компенсации за неиспользованный вклад после смерти вкладчика?
Права супруги на долю вклада при разводе - что происходит с вкладом, о котором она не знает?
Передача вклада сразу по доверенности или оформление завещания - что лучше?
Был вклад в кпкг гранит. Срок вклада закончился, вклад не выдают, нет денег. Как быть. Вклады не застрахованы.
Если да, то как делется вся сумма вклада пополам или только проценты по этому вкладу?
Банк перевел мой срочный вклад на до востребования без уведомления - потерянные проценты составляют 40000
Нарушены ли права на тайну вклада при получении СМС после операции с банковским вкладом?
Проверьте пожалуйста договор
Облагаются ли налогом проценты и денежная масса при закрытии валютных вкладов и открытии рублевого в Сбербанке?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут