Как подается исполнительный документ непосредственно в банк? Как устанавливается наличие счета у должника? Спасибо.

Статья 8 Закона об исполнительном производстве предоставляет право направить исполнительный лист в банк непосредственно взыскателем.

Вместе с исполнительным листом в банк направляется заявление, в котором указываются:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица;

4) если взыскатель - юридическое лицо, то представитель данного лица также представляет документ, подтверждающий свои полномочия.

Взыскателю следует быть внимательным: отсутствие любых из этих данных (например, указания гражданства взыскателя) не позволит банку перечислить деньги.

Но для того, чтобы предъявить исполнительный лист в банк, следует вначале выяснить, в каком банке находятся счета или вклады контрагента. Отметим, что взыскатель не обязан знать номер счета, достаточно знать банк.

Номера счетов (наименования обслуживающих банков) могут быть в анкетных данных, в договоре, на сайте или в иных документах. Позвонив должнику, можно установить, в каком банке он обслуживается, или иным образом вычислить данную информацию, например, если рядом с компанией только один банк - возможно, именно в нем она и обслуживается.