Требования банков при открытии расчетного счета для ИП - коды статистики, свидетельство о регистрации и договор аренды или собственности?

Вопрос №9438651 из г. Тюмень
опубликован 19.01.2016, 07:08

Нужны ли коды статистики для открытия счета в банке для Ип? Законны ли требования Банка при открытие расчетного счета для Ип, предоставь свидетельство Государственной регистраций на собственность квартиры. Так как юридический адрес квартира. Либо просят договор аренды? .

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Дзень Сергей Петрович

Юрист Екатеринбург, стаж 20 лет

4.9 646 отзывов

Установленных законом оснований именно о предоставлении адреса нет. Это внутренние банковские инструкции. Банк это делает для подстраховки.

Тем не менее в законе сказано, что счета должны открываться на основании свидетельств о регистрации - Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1

(ред. от 29.12.2015) "О банках и банковской деятельности"

(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2016)

статья 5 пункт 9) ........

Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельств о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе.

19.01.2016, 07:22

Ваш ответ мне очень помог, спасибо!

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 25 лет
Первый ответ получен через 13 минут

Парфенов Валерий Николаевич

Юрист из города Новокузнецк, стаж 30 лет

4.8 80127 отзывов

Описанные вами требования банка являются неправомерными Никаких кодов и свидетельства о праве собственности на квартиру не требуется при открыти счета Вы можете написать жалобу в ЦБ на этот банк

19.01.2016, 07:23

Ваш ответ мне очень помог, спасибо!

Спросить юриста