Как быть с выплатами по кредиту, если человека приговорили к 10 месяцам лишения свободы. (на поселение)

Платить придется или банк будет начислять неустойку за просрочку (ст. 330 ГК РФ). Можете платить за заемщика, перечисляя на его счет деньги (обговорите процедуру с банком)

Можно просить о рассрочке.

Ст. 203 ГПК РФ позволяет рассрочить уплату.

Иначе никак.

Платить должен будет. Приговор не является основанием для отказа от исполнения обязательств (ст. 309, 310 ГК РФ)

Лучше всего сразу написать в банк заявление о приостановлении начисления процентов и штрафных санкций в связи с со сложившимися обстоятельствами (распишите в красках). В таком случае Вы, по крайней мере, уведомите банк что не способны выплачивать кредит ввиду тяжелого положения, но не отказываетесь и не скрываетесь от выплат (хороший аргумент, только отправляйте заказным письмом с уведомлением, чтобы было чем доказать в последствии)

Банки, обычно выполняют такие просьбы, и начисления приостанавливают.

Конечно существуют банки, либо отдельно взятые сотрудники, которые рекомендуют родственникам продолжать погашать кредит.

Лишние траты в непростой жизненной ситуации Вам наверняка не нужны.

В случае официального отказа от банка на ваше обращение, можете обжаловать его в суд, там все встанет на свои мета. Как минимум уберут пени и штрафы, при правильном подходе