Банк требует предоставить договора на перечисления по дебетовым картам - законно ли это?

Вопрос №1074959 из г. Тольятти
опубликован 27.07.2010, 14:49

На меня оформлены 2 дебетовые карты в одном из коммерческих банков (классик и голд). С января 2010 года в течении каждого месяца на обе карты поступают денежные средства в размере 2 млн. руб, разными суммами, от разных людей. Карты оформлены на физическое лицо. На данный момент банк в устном порядке требует предоставить договора на все перечисления совершенные с момента открытия карт. При невыполении их требования, обещают заблокировать карты и передать информацию в налоговую. Я вляется ли требование банка законным?

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Стрикун Галина Владимировна

Адвокат Санкт-Петербург, стаж 40 лет

4.8 31907 отзывов

Если единовременно вам на счет поступило 600 тыс и более ,банк обязан передать информацию в налоговую.А там вы уж будете оправдываться или доказывать.Банку вы ничего сообщать не обязаны.

Если суммы разовые менее 600 тыс.то тем более никто ничего не обязан.

27.07.2010, 15:36

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 24 годa
Первый ответ получен через 38 минут

Михайленко Александр Владимирович

Юрист из города Абакан, стаж 8 лет

5.0 58 отзывов

Увы, уважаемый, это так. Есть у нас такой интересный невидимый орган- финансовая разведка. Если поступила сумма более 600 тыс.руб., если память не изменяет, то банк требует (и не только вправе, но и обязан это сделать)- документы по сделке. В противном случае Вас заподозрят в отмывании преступных средств со всеми нехорошими вытекающими...

27.07.2010, 15:28

Спросить юриста

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 52 из 47 462 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банк требует предоставить договора на перечисления по дебетовым картам - законно ли это?

Похожие вопросы