Банк требует от физического лица подтверждение происхождения средств при получении займа от ООО Х - правомерно ли его требование и возможно ли отказать законным образом?
Вопрос №19428809
из г. Севастополь
опубликован 06.06.2022, 18:51
опубликован 06.06.2022, 18:51
Между физическим лицом и ООО "Х" был заключен договор займа, по которому физическое лицо получило от ООО "Х" сумму в банке (в котором обслуживается ООО "Х"). По истечению короткого времени Банк отправляет на адрес физического лица требование:
- предоставить договор займа на основании которого им были получены денежные средства;
- о происхождении (источника) денежных средств, за счет которых планируется возврат займа, с предоставление подтверждающих документов (справки о доходах (зар. платы), выписки по счетам, иные документы подтверждающие происхождение денежных средств).
Вопрос:
1. Насколько правомерно данное требование Банка?
2. Можно ли не предоставлять Банку данную информацию сославшись на действующие нормы законодательства (отказать Банку законным образом)?
3. Возможно ли наказание при не предоставлении затребованной информации?
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 42 годa
Первый ответ получен через 1 минуту
Юристы ОнЛайн: 21 из 47 455 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
760
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8
14 802
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.6
44 331
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Ижевск
Тарханова П Д
5
6 385
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 31 лет онлайн
г.Брянск
Филилеев Ф.В.
5
13 470
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Краснодар
Разумовская С.Д.
5
2 984
отзывa
Спросить
Юрист онлайн
г.Чита
Гао А.Ю.
5
52
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 22 лет онлайн
г.Каспийск
Исаева Е.Ю.
4.9
43 274
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Москва
Турчин Д.И.
5
8 675
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 33 лет онлайн
г.Орск
Першина О.Е.
4.9
5 410
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Карташова С.Н.
5
52
отзывa
Спросить
Похожие вопросы
Банк требует предоставить документы о расходе денежных средств на ремонт - насколько законно такое требование?
Требование банка о возврате денежных средств у несуществующего ИП - основания для отказа и возможные последствия
Отзыв лицензии банку не помешал ООО осуществить выплату денежных средств в пользу третьего лица
Каким образом доказать внесение денежных средств и заключение договора?
Как отказать банку в предоставлении информации о бенефициантах физических лиц владельцев у юридического лица?
Как обезопасить себя от мошенничества и вернуть снятые денежные средства после несанкционированного списания с
Необходимость нового заявления по отказу от ошибочно перечисленных средств на карту и возможные последствия
Как составить запрос в банк на получение копии кредитного договора и других документов?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут