Банк запрашивает документы для проверки кассовых операций, но я работаю только по безналичному рассчету. Что делать?

Question

Я частный предприниматель, работаю по УСН (доход 6%). Работаю только по безналичному рассчету. Имею р/с ИП в банке. Налички нет (не работаю с налом), со своего расчетного счета ИП в банке наличку не беру. Деньги себе перевожу на пластикоую карту другой банк с формулировкой чистый доход от предпринимательской деятельности для зачисления на банковскую карту. Вчера приходит от банка пиьмо с запросом на предоставления документов для проверки соблюдения порядка ведения кассовых операций с денежной наличностью, где я должна предоставить кассовую книгу, кассовые ордера, приходные-расходные ордера, копия лимита остатка кассы и т.п. 

У меня нет таких документов, т.к. я ИП, и не работаю с наличкой ввообще (оказываю информационные услуги) только ПО БЕЗНАЛИЧНОМУ РАСЧЕТУ. 

 ЧТО МНЕ ДЕЛАТЬ? Какие документы я должна предоставить в банк? И что это за проверка?

Моисеев Владимир Николаевич · Accepted Answer

Уважаемая Ольга, г.Краснодар!

Как правило при расчётах ИП в большинстве своём работают с наличными денежными средствами и вы являетесь скорее исключением.

В начале каждого года для каждого предприятия, работающего с наличными денежными средствами устанавливается ЛИМИТ ежедневной кассы, который нельзя превышать и контроль  за превышением лимита кассы осуществляется как раз через кассовую книгу.

На банки на основании ФЗ "О банковской деятельности" возлагается обязязанность по контролю за лимитом кассы организаций, поэтому ничего удивительного нет, что банк затребовал данные бухгалтерские документы.

На данное письмо банка вам необходимо письменно ответить и разъяснить банку, что наличные денежные операции вы не проводите.
 Вот и всё ничего страшного, с вашей стороны нет ни каких нарушений закона.

Желаю успехов в коммерческой деятельности                                     Владимир Николаевич
                                                                                                                             г.Уфа 18 сентября 2010г
                                                                                                                             09:59 уф.вр.(07:59 моск.)

Кушнаренко Александр Евгеньевич · Answer

Как правило, в таких случаях Вам необходимо в банк направить письмо в котором указать, что операции с наличными денежными средствами Вами не ведутся, все расчеты производятся Вами в безналичном порядке и вопрос снимается. Форму такого письма Вы можете согласовать с юристом банка.

Банк запрашивает документы для проверки кассовых операций, но я работаю только по безналичному рассчету. Что делать?

Похожие вопросы

Однако, я работаю на основании "Книги учета доходов и расходов", а не на основании кассовой книги.

Если сдавать наличность, нужно платить комиссию 1% и потом 1% за снятие наличности.

Банк требует от предпринимателей вести кассовую отчетность как у юридических лиц - анализ правомерности требования

Утверждение и отмена лимита остатка наличных денег в кассе для ИП

Как учитываются данные операции и нужно ли их учитывать?

Неприменение ККТ на УСН - правомерность штрафа и возможность обжалования

ИП, занимающийся грузоперевозками - нужна ли кассовая книга и журнал регистрации приходных и расходных кассовых документов?

Имеет ли право предприниматель не сдавать выручку в банк, а забирать деньги из кассы на собственные нужды?

Скажите, обязан ли ИП иметь кассовый аппарат и вести кассовые операции, если:

И подскажите на что можно сослаться при общении с банковскими работниками?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59