Банк запрашивает документы для проверки кассовых операций, но я работаю только по безналичному рассчету. Что делать?

Вопрос №1110956 из г. Краснодар
опубликован 18.09.2010, 00:26

Я частный предприниматель, работаю по УСН (доход 6%). Работаю только по безналичному рассчету. Имею р/с ИП в банке. Налички нет (не работаю с налом), со своего расчетного счета ИП в банке наличку не беру. Деньги себе перевожу на пластикоую карту другой банк с формулировкой чистый доход от предпринимательской деятельности для зачисления на банковскую карту. Вчера приходит от банка пиьмо с запросом на предоставления документов для проверки соблюдения порядка ведения кассовых операций с денежной наличностью, где я должна предоставить кассовую книгу, кассовые ордера, приходные-расходные ордера, копия лимита остатка кассы и т.п.

У меня нет таких документов, т.к. я ИП, и не работаю с наличкой ввообще (оказываю информационные услуги) только ПО БЕЗНАЛИЧНОМУ РАСЧЕТУ.

ЧТО МНЕ ДЕЛАТЬ? Какие документы я должна предоставить в банк? И что это за проверка?

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Моисеев Владимир Николаевич

Юрист Уфа, стаж 16 лет

4.8 20330 отзывов

Уважаемая Ольга, г.Краснодар!

Как правило при расчётах ИП в большинстве своём работают с наличными денежными средствами и вы являетесь скорее исключением.

В начале каждого года для каждого предприятия, работающего с наличными денежными средствами устанавливается ЛИМИТ ежедневной кассы, который нельзя превышать и контроль за превышением лимита кассы осуществляется как раз через кассовую книгу.

На банки на основании ФЗ "О банковской деятельности" возлагается обязязанность по контролю за лимитом кассы организаций, поэтому ничего удивительного нет, что банк затребовал данные бухгалтерские документы.

На данное письмо банка вам необходимо письменно ответить и разъяснить банку, что наличные денежные операции вы не проводите.

Вот и всё ничего страшного, с вашей стороны нет ни каких нарушений закона.

Желаю успехов в коммерческой деятельности Владимир Николаевич

г.Уфа 18 сентября 2010г

09:59 уф.вр.(07:59 моск.)

18.09.2010, 07:59

Уважаемый Владимир Николаевич!
Благодарю Вас за исчерпывающий ответ!
Большое Спасибо!

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 14 лет
Первый ответ получен через 1 час

8 800 505-91-11

Юрист из города Краснодар, стаж 13 лет

4.9 158 отзывов

Как правило, в таких случаях Вам необходимо в банк направить письмо в котором указать, что операции с наличными денежными средствами Вами не ведутся, все расчеты производятся Вами в безналичном порядке и вопрос снимается. Форму такого письма Вы можете согласовать с юристом банка.

18.09.2010, 01:41