Требования банков по проверке происхождения денег - как избежать ЧС при восстановлении карты?

Здравствуйте.

Если у Вас проходят сомнительные операции то бан имеет право на основании ФЗ 115 приостановить операции по счету и потребовать предоставления подтверждающих документов.. советую Вам предоставить документы.. или закрыть счет и перевести деньги в другой банк..

Требования правомерны, должны предоставить договора, подтверждение родственных связей и т.д. так как они проверяют легальность переводимых денежных средств.

Согласно п.п.10,11 ст.7 Закона №115-ФЗ Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является: юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица; физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции. (п. 10 в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 403-ФЗ)

/