Санкции и процедуры против банков-уклонистов от ареста денежных средств по исполнительному листу суда

---Олег, жалобы в прокуратуру или обращение в суд и есть самая действенная санкция. Статья 10. Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений

[Закон "О Прокуратуре РФ"] [Статья 10]

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору.

2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством.

3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом.

4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения.

5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Для того, чтобы понять какие санкции можно применить к банку - надо знать что именно сделал банк. Если говорить ВООБЩЕ, то Центробанк может привлечь к ответственности любой банк при нарушении закона. В соответствии с положениями ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.

А вообще передавайте исполнительный лист приставам, которые должны добиваться исполнения решения суда при выполнении мероприятий исполнительного производства.

Вместо того, чтобы самостоятельно пытаться воздействовать на банк и терять драгоценное время, нужно исполнительный лист предъявить для исполнения в службу судебных приставов, чьи требования банк уже точно игнорировать не сможет.

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 28.05.2017) "Об исполнительном производстве"

Статья 21. Сроки предъявления исполнительных документов к исполнению

1. Исполнительные листы, выдаваемые на основании судебных актов, за исключением исполнительных листов, указанных в частях 2, 4 и 7 настоящей статьи, могут быть предъявлены к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу. Исполнительные листы, содержащие требования о возвращении на основании международного договора Российской Федерации незаконно перемещенного в Российскую Федерацию или удерживаемого в Российской Федерации ребенка, предъявляются к исполнению в течение одного года со дня вступления в законную силу судебного акта.

Арест денежных средств может быть наложен на основании постановления пристава (ст. 81 ФЗ об испол производстве) либо по решению суда (в ипол листе прямо указано наложить арест) если один из документов у вас есть и вы направили его в банк, где открыт расчетный счет должника, и банк вам отказал, затребуйте письменный отказ банка и обжалуйте.

Банк могут лишит лицензии если вы письменно это подтвердите и напишите заявление в Центробанк руководствуясь статьей 9 ФЗ ""Об обращении граждан в РФ" и законом "О ЦБ РФ". Также статья 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности". Удачи.

Здравствуйте, Олег!

Вопросом привлечения кредитных организаций к ответственности может заниматься Центральный банк Российской Федерации или прокуратура. Если такой факт имеет место быть, то следует письменно обратиться в указанные органы. На основании ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан" жалобу должны рассмотреть в течение 30 дней с момента её поступления. Исполнением решения суда занимается Федеральная служба судебных приставов и её территориальные структурные органы.

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 28.05.2017) "Об исполнительном производстве"

Статья 5. Органы принудительного исполнения

1. Принудительное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы.

2. Непосредственное осуществление функций по принудительному исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц возлагается на судебных приставов-исполнителей структурных подразделений Федеральной службы судебных приставов и судебных приставов-исполнителей структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов (далее - подразделения судебных приставов).

3. Полномочия судебных приставов-исполнителей определяются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О судебных приставах" и иными федеральными законами.

4. В целях обеспечения принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а также обмена информацией в электронном виде, электронными документами с органами государственной власти, иными органами, государственными внебюджетными фондами, организациями, лицами, участвующими в исполнительном производстве, Федеральная служба судебных приставов использует государственные информационные системы.

Удачи Вам!

На основании ст.8 Закона Об исполнительном производстве банк является органом принудительного исполнения, которому взыскатель вправе предьявить исполнительный лист для исполнения, в том числе для ареста денежных средств должника в порядке обеспечения иска.

На основании исполнительного листа об обеспечении иска банк блокирует операции с денежными средствами на указанную судом сумму, но должнику их не перечисляет до того момента, поаа не поступит исполнительный лист о взыскании денег с должника.

Поэтому взыскатель может не знать, что банк исполнил определение суда об обеспечении иска.

Если банк не исполнит это определение и должник израсходует деньги и станет неплатежеспособным, с банка могут быть взысканы убытки, причиненные неисполнением определения суда.

В связи с чем банки не рискуют и исполняют обеспечение иска.

Приставам отдавать лист опасно - несмотря на то, что исполнительный лист об обеспечении иска они обязаны исполнять в течение 1-но дня после получения листа, они часто не делают ничего, а суд потом пишет в решении - зачем обратились к приставу, нужно было обращаться в банк (это бред из реальной практики по взысканию ущерба, причиненного бездействием пристава).

Здравствуйте, уважаемый Олег!

Вы задали юристам этого сайта очень важный для себя юридический вопрос, надеясь получить от них более полные разъяснения с ссылками на нужные нормативные акты, а не краткие ответы без ссылок на нормативные акты.

Во-первых, Банк не имеет права арестовывать счет своего клиента, а это вправе сделать судебный пристав-исполнитель согласно положений Федерального закона № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Во-вторых, данный юридический вопрос регулируется следующими нормативными актами:

1. Федеральный закон № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (который настолько сложный и объемный, что его даже не все юристы и адвокаты хорошо знают с практической стороны).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации.

3. Положение ЦБР от 10 апреля 2006 г. N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями".

В-третьих, в данном случае разумней действовать через судебного пристава-исполнителя. А для этого следует ему предоставить с заявлением исполнительный лист.

Если Банк не спишет со счета должника в установленные сроки имеющиеся деньги в пределах суммы долга, то у банка будут большие неприятности, в ом числе финансовые. И Банку больше будет вреда, чем пользы в указанном случае, если он будет помогать" должнику.

"Знать свои права и обязанности, установленные нормативными актами, это хорошо, но лучше уметь пользоваться ими на практике с пользой для себя, а не наоборот.

В этом может помочь разобраться более подробно конкретный юрист, в т.ч. с этого сайта по договоренности, после получения от Вас более полной и нужной информации по этому вопросу и (или) копий относимых документов.

Удачи.