Банк отказывается проводить платеж на юридическое лицо из-за финансового мониторинга - что делать?

Вопрос №13017391 из г. Нижневартовск
опубликован 15.08.2017, 05:43

Имеет ли право банк не проводить платеж другому юр. лицу при наличии свободных денег на счете кроме приостановленных, под предлогом отказа фин. мониторинга - т.е. говорят что мониторинг запрещает перечислять средства на эту фирму т.к. ситуация сомнительная - при этом фирма 12 года, принадлежит моей жене, а я директор фирмы - отправителя, налогов, исп. производств и т.п. на этой фирме нет (куда перечисляем)?

Читать ответы (3)

Лучший ответ

Рекомендуется

Окулова Ирина Владимировна

Юрист Краснодар, стаж 38 лет

4.5 43769 отзывов

Нет, действия не законны. Подготовьте претензию банку в письменном виде согласно Закона о защите прав потребителя и Закона о банковской деятельности. Затем в суд с иском можете обратиться, в т.ч. применить ст 395 ГК РФ.

15.08.2017, 05:45

Спасибо за дельный совет!

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 17 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Статья 395. Ответственность за неисполнение денежного обязательства

Матаев Андрей Геннадьевич

Юрист из города Чита, стаж 10 лет

4.8 21599 отзывов

Здравствуйте.

Если и правда есть предписание Росфинмониторинга в силу Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то банк правомерно не переводит денежные средства.

15.08.2017, 05:45

Спасибо за помощь!

Спросить юриста

Шакиров Айрат Айдарович

Юрист из города Казань, стаж 5 лет

4.5 17162 отзывa

Потребуется письменный мотивированный отказ в перечислении денежных средств. Основание службы финансового мониторинга в отказе-обжалуйте в Центробанк.

15.08.2017, 05:53

Спросить юриста