Попросили представить документы для подтверждения происхождения денег при банковском переводе в коммерческий банк - что ответить?
Вопрос №14433471
из г. Краснодар
опубликован 27.07.2018, 16:48
опубликован 27.07.2018, 16:48
На моем счету в государственном банке находились деньги. Полученные в этом банки по наступлению страхового случая от АСВ и деньги на срочном вкладе. Я объединила их на одном лицевом счете и сделала банковский перевод в коммерческий банк т. к. в коммерческом банке проценты по срочным вкладом значительно выше. Через несколько часов после поступления денег на мой лицевой счет в коммерческий банк. Мне позвонили из банка и попросили представить документы. Подтверждающие происхождение этих денег. Я всю жизнь прожила в местности Крайнего Севера и для подтверждения происхождения мне нужно представить в банк расчетки по заработной плате. Договор продажи квартиры десятилетней давности? Что мне им ответить?
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется
На сегодняшний день существует масса способов, с помощью которых можно юридически избавиться от кредитных обязательств или хотя бы сделать невозможным к взысканию задолженность по кредитному договору. К числу таковых относится расторжение кредитного договора, признание сделки недействительной, оспаривание условий договора, как противоречащих закону (ст. 168 ГК РФ), признание сделки кабальной (п.3 ст. 179 ГК РФ), банкротство физических лиц и окончание исполнительного производства по основаниям ст. 46 ЗФ «Об исполнительном производстве». Чтобы разобраться непосредственно в Вашей ситуации – надо видеть документы, которые возможно отправить в электронном виде.
Подробнее об этом читайте здесь www.9111.ru
www.9111.ruС Уважением, финансовый адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
29.07.2018, 13:52
Оценка автора вопроса:
Не поняла на какой вопрос был ответ.
2 юристa дали 2 ответa на вопрос
Средний стаж юристов: 16 лет
Первый ответ получен через 44 минуты
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Информацию о происхождении денег банк вправе запросить.
Если это деньги от продажи имущества 10-летней давности, то поясните и представьте эти документы.
Можете представить 2-НДФЛ, если у вас высокие доходы.
Перечень не исчерпывающий, можете представить любые документы, которые могут подтвердить происхождение ваших денег.
27.07.2018, 17:32
Оценка автора вопроса:
Ответа на вопрос нет. набор общих фраз. которые я и сама знаю. Нет ссылки на закон РФ. пункт закона. Из
ответа выходит. что банк может потребовать происхождение 200 р. .положенных на срочный вклад
ответа выходит. что банк может потребовать происхождение 200 р. .положенных на срочный вклад
Юристы ОнЛайн: 14 из 47 455 Поиск Регистрация
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
740
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Краснодар
Грачёв Г.В.
5
3 751
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.8
14 790
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.7
62 896
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Горбунова И.В.
4.9
1 111
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Наумова Т.Ю.
5
1 611
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Где искать мой лицевой счет после поглощения банка Траст банком Открытие?
Проблемы с лицевым счетом в Сбербанке - об оформлении двух кредитов без согласия и отказе от разделения счета
А банк №2, на который переводились деньги не взяли никакого процетна.
Банк требует предоставить документы о расходе денежных средств на ремонт - насколько законно такое требование?
Как оплатить расчеты по Эквайрингу, если банк не выставляет счета и есть сомнения в реквизитах?
Банк заблокировал счет клиента по причине невозможности объяснить происхождение денег
Банки не разрешают переводить деньги ИП с расчетного счета на депозиты ФЛ - какие варианты остаются у предпринимателя?
Отказ в открытии зарплатного счета из-за блокировки предыдущего счета - банк выявил подозрительные деньги
Требуется ли документация о происхождении средств и их перевод на русский язык для покупки квартиры в России?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут