Блокировка карты и Сбербанк Онлайн из-за ФЗ 115 - Возможность вернуть средства после сомнительных операций с игровым счетом

Question

Заблокировали карту и Сбербанк Онлайн в связи с ФЗ 115. Причина блокировки: сомнительные операция по счетам. 
Делал ставки в мобильном приложении 1xbet. Свои денежные средства я переводил на игровой счет. (соответственно выигрыш выводил на карту Сбербанка) Обязан ли банк вернуть мне мои средства, которые остались на карте, (но из за ФЗ сейчас их снять нельзя, пока не будут предоставлены документы подтверждающие законность денег) ?

Ахмедов Талех Фазахир оглы · Accepted Answer

Здравствуйте. 
После предоставления документов ваши деньги должны вернуть.

Алекс И.И. · Answer

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“, банк вправе блокировать операции и запрашивать документы, подтверждающие законность происхождения средств, если операции кажутся сомнительными. Переводы на игровые счета и вывод выигрышей часто подпадают под этот закон, так как гемблинг считается высокорисковым.

Банк обязан вернуть вам ваши собственные средства, которые остались на карте, но только после того, как вы предоставите запрошенные документы и докажете законность операций. Если вы не предоставите документы в установленный срок (обычно 30-60 дней), банк может отказать в проведении операций и даже расторгнуть договор. В этом случае вы имеете право потребовать возврата остатка средств через суд.

Краткое резюме:
- Банк не может бессрочно удерживать ваши деньги без решения суда.
- Вам необходимо предоставить документы: договоры с букмекером, выписки о движении средств, налоговые декларации (если налог уплачен) и т.д.
- Если банк отказывает в возврате, можно обратиться в ЦБ РФ или суд.
- Если вы не докажете законность, банк вправе передать информацию в Росфинмониторинг.

Советуем немедленно собрать все документы по каждой операции (скриншоты, квитанции, выписки от букмекера) и предоставить их банку. Если банк после этого продолжает блокировать средства, подавайте жалобу в ЦБ или иск в суд.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Блокировка карты и Сбербанк Онлайн из-за ФЗ 115 - Возможность вернуть средства после сомнительных операций с игровым счетом

Похожие вопросы

Скоропостижная блокировка зарплатной карты - причины и что делать

Внесение денег через банкомат Сбербанка привело к блокировке карты - когда вернут деньги?

Как разрешить спор по поводу неначисления денег на карту другого банка после перевода через Сбербанк онлайн?

Возможно ли снятие денежных средств с заблокированной кредитной карты судебными приставами?

Незаказанные карты Gold в мобильном приложении Сбербанка - как их ликвидировать?

Как открыть карту в Сбербанке после блокировки - необходимые действия и процедуры

Заблокировали зарплатную карту при переводе денег в Тинькофф - Что делать и как решить проблему?

Кража денег через мобильное приложение Сбербанк Онлайн - ответственность банка и мои действия

Вопросы блокировки карты ВТБ 24 по 115 ФЗ - сроки ответа и разблокировки, требование доказательств и возврата средств

Исчезли деньги с карты Сбербанка без уведомлений - Кто несет ответственность и вернет ли банк деньги?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59