Запрос от банка об экономическом смысле операций по счету.

Здравствуйте, Антон! Согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк вправе запросить эту информацию: Вам же стоит ответить, что это средства в форме выведенной прибыли, предоставить документы об этом, чтобы удовлетворить требования банка. Ведь просто слов может быть недостаточно.

Добрый день, Антон!

Вы правильно мыслите. Это самый простой способ. Приложите к письму копию договора займа от друга.

Банк действует на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).

Удачи!

--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, вам придётся оформить ваши взаимоотношения с партнёром, (заключив договора), в противном случае, банк заблокирует ваш счёт и потребует объяснение по происхождению переведённых вам сумм, и он имеет на это, полное право, на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Все ваши сказки, никто и слушать не будет!

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Оформите с другом договор Вашего безвозмездного содержания (по сути договор дарения денег). Такой доход не облагается налогом (ст. 217 НК РФ).

То, что Вы хотите написать - это ерунда. Банк это не удовлетворит. Нужно обосновать цели и экономический смысл операций по Вашему счету, а именно пополнения через банкомат, с последующим снятием наличных. И не просто обосновать, но и предоставить подтверждающие документы (договор, банковские выписки и так далее).

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)