Как вернуть деньги с накопительного счета, если банк требует подтверждения происхождения денег?

Вопрос №17618766 из г. Курган
опубликован 25.07.2020, 07:15

К примеру есть накопительный счет. Каждый месяц счет пополнялся с зарплатой карты или через кассу. Спустя 5 лет, хотели забрать деньги и срок вклада как раз истек. Но банк отказывается вернуть деньги, требует подтверждения происхождения денег. Пополняли по 15-20 тыс. Справку с работы предоставить не могу, т.к. фирма еще год назад закрылось. Что делать в такой ситуации?

Читать ответы (5)

Лучший ответ

Рекомендуется

Глазунов Павел Евгеньевич

Юрист Санкт-Петербург

4.7 5818 отзывов

Алексей, если вы работали официально и з/п белая, то для начала обращаетесь в БАНК письменно с требование выдать денежные средства со вклада. Опишите ситуацию, что на счет поступала з/п от такой-то фирмы. Пусть официально вам откажут и разъяснят свои действия

То, что ваша компания ликвидирована не беда, справки 2-НДФЛ можете получить в ИФНС по месту регистрации или через госуслуги - это будет подтверждение переводов на счет. Далее можете через сайт ЦБ РФ - написать жалобу на действие банка и дополнительно обратиться в Прокуратуру с жалобой. Далее все документы собирайте для суда. Однако, это делайте если на счету действительно чистые зарплатные деньги и нет связи с криминалом.

Делайте выводы.

25.07.2020, 07:26

Быстрый и подробный ответ.

Задать вопрос юристу

4 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 21 год
Первый ответ получен через 2 минуты

Кашапов Ренат Закуанович

Юрист из города Новосибирск, стаж 20 лет

4.6 12790 отзывов

Здравствуйте Алексей

На первый взгляд следует обратиться в суд, иначе ни как.

25.07.2020, 07:18

Быстрый ответ.
п.с. Там сумма то не особо такая большая, чтобы еще в суд идти.

Спросить юриста

Фадеев Иван Петрович

Юрист из города Новосибирск, стаж 16 лет

4.6 29550 отзывов

Обратитесь с жалобой в ЦБ России.

25.07.2020, 07:23

Быстрый ответ.

Спросить юриста

Алексей

Автор вопроса

0 отзывов

Павел Евгеньевич, какой там криминал. Забавно то что хоть 5 тыс кладешь на счет через кассу, всем все равно откуда они. Как снимать деньги, куча вопросов. А еще забавнее то что при пролонгации счета, Банк отказывается предоставить новый договор.

25.07.2020, 14:29

Спросить юриста

Степанов Альберт Евгеньевич

Юрист из города Красногорск, стаж 28 лет

4.6 62866 отзывов

Ну это явно прямое нарушение со стороны банка. Вы пока жалобу на сайте ЦБ РФ напишите на незаконные действия со стороны банка, а там и иск уже можно будет подготовить. Кроме того, с банка можно будет и процент за пользование чужими деньгами взыскать, да и моральный ущерб.

С уважением.

25.07.2020, 14:37

Спросить юриста