Сбербанк заблокировал мои карты по 115 фз и требует обоснование всех дебетовых операций - как оформить переводы от незнакомых людей и что делать, если в выписке нет контрагента?

Вопрос №18944864 из г. Ставрополь
опубликован 12.12.2021, 09:44
Мои карты Сбербанк заблокировал по 115 фз (текст письма ниже). Я физ лицо, официально не работаю. Банк просит предоставить обоснование за пол года по всем дебетовым картам. Часть документов на крупные суммы я предоставил. Но банк снова просит обоснование как я понимаю НА ВСЕ ПЕРЕВОДЫ С ФИЗ ЛИЦАМИ. Я взял выписку с контрагентами с сбербанке. Вопрос: 1) каким документом оформить поступление денег если переводы 300-1000 руб (таких шт. 30) приходили от незнакомых мне людей, за продажу через авито, например эл. книг через авито. Связи с этими людьми у меня нет. 2) в выписке на несколько платежей примерно по 1000 руб. каждый нет контрагента. Что делать? Позвонить в отдел который меня заблокировал нельзя, а на горячей линии ничего не говорят. Вот текст от сбера: В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) просим Вас не позднее 21.12.2021 представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции (ям)/экономическом смысле проводимых операций:-по счету (ам) № ***3421, ***2297, ***3647-за период с 01.06.2021 по 29.11.2021 а также документы (их копии)1, подтверждающие источник (и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средствдокументы, подтверждающие источник денежных средств для предоставления заёмных средств, в том числе справка по форме 2-НДФЛ, 3-НДФЛ за текущий и предыдущие отчетные периоды иные документы, подтверждающие Ваш доход. За исключением ранее представленных документов., документы, на основании которых осуществлялись операции по зачислению денежных средств от физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.) за исключением ранее представленных документов., документы, на основании которых осуществлялись операции по списанию денежных средств в адрес физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.) за исключением ранее представленных документов. Информацию/документы (их копии) необходимо представить 2 одним из указанных способов:-по электронному адресу finmon@sberbank.ru (файлы просим направлять в виде архива arj.zip, имя файла/тема сообщения: "52_Запрос документов_ИВАНОВ ИВАН МИХАЙЛОВИЧ_-1257118", обращаем Ваше внимание указанное заполнение темы письма обязательно, максимальный размер файла-вложения в одном сообщении 12 Мб).-почтовым отправлением на адрес: 191124, Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, 2 (возможно значительное увеличение срока рассмотрения). Обращаем Ваше внимание, что согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны представлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона. В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк имеет право приостановить действие оказываемых услуг (в том числе услуги по дистанционному банковскому обслуживанию) и/или отказать в выполнении Ваших распоряжений о совершении операции 3. С уважением, ПАО Сбербанк.
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется

ФЗ № 115 определяет перечень таких случаев в шестой статье. В ней перечислены операции с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю. 1. Переводы на сумму свыше 600 000 рублей. Имеется ввиду разовая операция, и не обязательно по карте.

Но физлиц и самозанятых все это не касается. В законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг. Там еще с 2019 года есть условие о контроле за операциями по снятию наличных в банкоматах — но только с карт, выпущенных иностранными банками. Это не значит, что банк не может запросить пояснения по другим операциям. Но такой запрос будет инициативой финмониторинга банка, а не федерального ведомства.

12.12.2021, 09:52
Оценка автора вопроса:
Спасибо за помощь!
Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 25 лет
Первый ответ получен через 7 минут

Добрый день, Иван Михайлович! В данном случае Вам как раз необходимо заполнить для Сбербанка анкету, которую они Вам прислали и по КАЖДОМУ платежу указывать, что проведена оплата от физлица за покупку товара на Авито или перевод за продажу. Обязательно необходимо отправить документы в срок, иначе Сбербанк заблокирует карты и счета.

14.12.2021, 11:54

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских