Сбербанк заблокировал мои карты по 115 фз - требуются обоснования за полгода и подтверждение источника доходов
Вопрос №18927297
из г. Ставрополь
опубликован 05.12.2021, 10:48
опубликован 05.12.2021, 10:48
Мои карты Сбербанк заблокировал по 115 фз (текст будет ниже). Я физ лицо, официально не работаю. Банк просит предоставить обоснование за пол года по всем картам.
Вопросы:
1) от какой минимальной суммы поступлений писать обоснование (восновном это это было по 1000, по нескольку раз 15, 25, 35, 50, 100 тыс. руб.
2) каким документом оформить поступление денег если деньги приходили от мамы, бабушки, двоюродного брата?
Позвонить в их отдел нельзя, а на горячей линии ничего не говорят.
Вот текст от сбера:
Уважаемый (ая) Иванов И. М.!В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) просим Вас не позднее 09.12.2021 представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции (ям)/экономическом смысле проводимых операций:-по счету (ам) № ***3421, ***2297, ***3647-за период с 01.06.2021 по 29.11.2021 а также документы (их копии)1, подтверждающие источник (и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средствдокументы и пояснения, подтверждающие источник происхождения денежных средств по операциям взноса наличных денежных средств, зачисленных и списанных посредством систем денежных переводов (справка по форме 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расходные кассовые ордера, платежные документы, выписки по счетам из сторонних кредитных организаций, заверенные банком, в том числе в электронном виде, расписки и пр.), документы и пояснения, на основании которых осуществлялись операции по зачислению денежных средств от физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.), документы и пояснения, на основании которых осуществлялись операции по списанию денежных средств в адрес физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.)Информацию/документы (их копии) необходимо представить 2 одним из указанных способов:-по электронному адресу finmon@sberbank.ru (файлы просим направлять в виде архива arj.zip, имя файла/тема сообщения: "52_Запрос документов_ИВАНОВ ИВАН МИХАЙЛОВИЧ_-1257118", обращаем Ваше внимание указанное заполнение темы письма обязательно, максимальный размер файла-вложения в одном сообщении 12 Мб).-почтовым отправлением на адрес: 191124, Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, 2 (возможно значительное увеличение срока рассмотрения). Обращаем Ваше внимание, что согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны представлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона. В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк имеет право приостановить действие оказываемых услуг (в том числе услуги по дистанционному банковскому обслуживанию) и/или отказать в выполнении Ваших распоряжений о совершении операции 3. С уважением, ПАО Сбербанк________________________________1 При их наличии.2 По результатам рассмотрения предоставленных материалов Банк вправе запросить дополнительную информацию и документы.3 За исключением операций по зачислению денежных средств. Подробнее про 115 ФЗ:Сайт sberbank.ru Вопросы и ответы Блокировка карт и счетов Почему заблокировали ссылка - https://www.sberbank.ru/ru/person/help/cardlock_faq/2982
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется
Здравствуйте! Вам необходимо обратиться в банк и на словах объяснить. В случае чего можно предоставить копию свидетельства о рождении в качестве подтверждения родства с мамой. В любом случае Вам необходимо обратиться в филиал банка и убедиться что информация о блокировке не от мошенников только лично придя в филиал банка.
05.12.2021, 10:52
Оценка автора вопроса:
Спасибо!
2 юристa дали 2 ответa на вопрос
Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 2 минуты
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)
Важно знать, что юристы не работники сайта, отвечают на вопросы не требующие подготовки, а ответы со ссылками на законы и судебную практику, услуга платная. Ст.779 ГК РФ.
05.12.2021, 10:51
Юристы ОнЛайн: 54 из 47 455 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
46 469
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9
15 473
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5
24 594
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Строков В.А.
4.7
1 825
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8
26 444
отзывa
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9
178
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9
4 798
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.9
14 807
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Петрозаводск
Зотов В.И.
4.8
22 480
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.6
44 339
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 185
отзывов
Спросить
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.1
31 822
отзывa
Спросить
Юр. фирма онлайн
г.Сибай
ООО "Строительный альянс"
4.8
2 690
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5
405
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.9
49 062
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5
972
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Хоружий И.И.
4
2 873
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 28 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Морозов Р.В.
5
8 924
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.8
33 646
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Швайцер А.А.
5
3 564
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Дивлекеев Н.С.
4.8
1 425
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
3.8
10 554
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Москва
Турчин Д.И.
5
8 682
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Егорова Е.О.
5
4 013
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банк требует предоставить документы о доходах - возможные последствия
Сбербанк заблокировал мою зарплатную карту по причине Федеральной статьи закона - что делать дальше?
Сбербанк заблокировал мои карты по статье 115 - требуется предоставление документов о источнике денежных средств
На какие операции распространяется ФЗ О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма при снятии
Взаимосвязь Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Федеральный закон об ограничении легализации доходов и финансировании терроризма и проблемы с получением привилегированной карты
Ответственность за неуведомление Росфинмониторинга при смене директора - роли организации, руководителя и ответственного лица
Закон 115-ФЗ - противодействие легализации доходов и финансированию преступной деятельности через банк
Банк отказал в открытии счета из-за подозрений на легализацию или финансирование терроризма - нарушение закона и клевета?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут