Сбербанк заблокировал мои карты по 115 фз - требуются обоснования за полгода и подтверждение источника доходов

Вопрос №18927297 из г. Ставрополь
опубликован 05.12.2021, 10:48
Мои карты Сбербанк заблокировал по 115 фз (текст будет ниже). Я физ лицо, официально не работаю. Банк просит предоставить обоснование за пол года по всем картам. Вопросы: 1) от какой минимальной суммы поступлений писать обоснование (восновном это это было по 1000, по нескольку раз 15, 25, 35, 50, 100 тыс. руб. 2) каким документом оформить поступление денег если деньги приходили от мамы, бабушки, двоюродного брата? Позвонить в их отдел нельзя, а на горячей линии ничего не говорят. Вот текст от сбера: Уважаемый (ая) Иванов И. М.!В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) просим Вас не позднее 09.12.2021 представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции (ям)/экономическом смысле проводимых операций:-по счету (ам) № ***3421, ***2297, ***3647-за период с 01.06.2021 по 29.11.2021 а также документы (их копии)1, подтверждающие источник (и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средствдокументы и пояснения, подтверждающие источник происхождения денежных средств по операциям взноса наличных денежных средств, зачисленных и списанных посредством систем денежных переводов (справка по форме 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расходные кассовые ордера, платежные документы, выписки по счетам из сторонних кредитных организаций, заверенные банком, в том числе в электронном виде, расписки и пр.), документы и пояснения, на основании которых осуществлялись операции по зачислению денежных средств от физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.), документы и пояснения, на основании которых осуществлялись операции по списанию денежных средств в адрес физических лиц (договоры со всеми изменениями и дополнительными соглашениями, расписки, акты и пр.)Информацию/документы (их копии) необходимо представить 2 одним из указанных способов:-по электронному адресу finmon@sberbank.ru (файлы просим направлять в виде архива arj.zip, имя файла/тема сообщения: "52_Запрос документов_ИВАНОВ ИВАН МИХАЙЛОВИЧ_-1257118", обращаем Ваше внимание указанное заполнение темы письма обязательно, максимальный размер файла-вложения в одном сообщении 12 Мб).-почтовым отправлением на адрес: 191124, Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, 2 (возможно значительное увеличение срока рассмотрения). Обращаем Ваше внимание, что согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны представлять в Банк информацию, необходимую для исполнения Банком требований указанного Федерального закона. В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк имеет право приостановить действие оказываемых услуг (в том числе услуги по дистанционному банковскому обслуживанию) и/или отказать в выполнении Ваших распоряжений о совершении операции 3. С уважением, ПАО Сбербанк________________________________1 При их наличии.2 По результатам рассмотрения предоставленных материалов Банк вправе запросить дополнительную информацию и документы.3 За исключением операций по зачислению денежных средств. Подробнее про 115 ФЗ:Сайт sberbank.ru Вопросы и ответы Блокировка карт и счетов Почему заблокировали ссылка - https://www.sberbank.ru/ru/person/help/cardlock_faq/2982
Читать ответы (2)
Лучший ответ
Рекомендуется

Здравствуйте! Вам необходимо обратиться в банк и на словах объяснить. В случае чего можно предоставить копию свидетельства о рождении в качестве подтверждения родства с мамой. В любом случае Вам необходимо обратиться в филиал банка и убедиться что информация о блокировке не от мошенников только лично придя в филиал банка.

05.12.2021, 10:52
Оценка автора вопроса:
Спасибо!
Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос


Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 2 минуты

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Важно знать, что юристы не работники сайта, отвечают на вопросы не требующие подготовки, а ответы со ссылками на законы и судебную практику, услуга платная. Ст.779 ГК РФ.

05.12.2021, 10:51

Юристы ОнЛайн: 54 из 47 455 Поиск Регистрация

PRO Россия
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9 46 469 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9 15 473 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 26 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Злотникова Л.Г.
5 24 594 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 14 лет онлайн
г.Москва
Строков В.А.
4.7 1 825 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.8 26 444 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9 178 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 18 лет онлайн
г.Пермь
Богачев А.О.
4.9 4 798 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Усольцев В.Н.
4.9 14 807 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Петрозаводск
Зотов В.И.
4.8 22 480 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.6 44 339 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5 24 185 отзывов
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 40 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Стрикун Г.В.
4.1 31 822 отзывa
Спросить
Россия
Юр. фирма онлайн
г.Сибай
ООО "Строительный альянс"
4.8 2 690 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Апхудов А.А.
5 405 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
4.9 49 062 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 6 лет онлайн
г.Екатеринбург
Седова Т.В.
5 972 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Хоружий И.И.
4 2 873 отзывa
Спросить
Россия
Адвокат, стаж 28 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Морозов Р.В.
5 8 924 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.8 33 646 отзывов
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Швайцер А.А.
5 3 564 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Чебоксары
Дивлекеев Н.С.
4.8 1 425 отзывов
Спросить
Россия
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Мельник И.В.
3.8 10 554 отзывa
Спросить
PRO Россия
Юрист, стаж 16 лет онлайн
г.Москва
Турчин Д.И.
5 8 682 отзывa
Спросить
Россия
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Егорова Е.О.
5 4 013 отзывов
Спросить

Похожие вопросы

Не нашли ответ на свой вопрос?

Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских