Блокировка возмещения по эквайрингу до выяснения обстоятельств - необходимые документы для разблокировки

Вопрос №18971005 из г. Краснодар
опубликован 22.12.2021, 21:48

Question

В данный момент возмещение по вашему эквайрингу заблокировано до выяснения всех обстоятельств операций из за которых произошла блокировка

Для разблокировки требуется предоставить информацию по пяти операциям показанным ниже и совершённой по одной карте

 

Необходимо документы по операциям ниже:

∙ подтверждение об оказании услуги/доставки товара

∙ подтверждение о получении товара/услуги

∙ любые переписки с покупателем товара/услуги

∙ другие документы, подтверждающие факт участия держателя карты в операции

 

Просьба предоставить терминальных чеки и предоставить также товарные, договора на оказание услуг и описание самой услуги за которую проводилась оплата

Вот такое письмо счастья прислали менеджеры банка, я проводил свои кредитки по экварингу с целью обновления льготного периода.

Озереденко Светлана Николаевна · Accepted Answer

Здравствуйте Евгений!
К сожалению, но Вам следует именно выполнить требования банка.
Противодействие легализации теневых доходов и оказанию финансовой помощи террористам, которым руководствуются банковские учреждения при вынесении решения об остановке транзакций. Трактуються Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.11.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
 Подозрения может вызвать как запрос на отдельно взятую операцию, так и совокупность действий клиента. Среди распространенных оснований чаще всего указывают:

Периодическое перечисление денег физическим лицам.
Вывод в нал крупных сумм без указания целей.
Совершение переводов, не соответствующих ОКВЭД.
Взаимодействие с проблемными контрагентами.
Баланс платежей с налогами и без них, а также отсутствие бюджетных выплат.
Предоставьте документы как можно быстрее и блокировку снимут
Всего Вам наилучшего!

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Придётся исполнить требование банка. Оно законное. Основано на требованиях Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Матросова Татьяна Александровна · Answer

Здравствуйте!
Вам необходимо предоставить информацию, которую запрашивает банк.
В случае, отказа банка в разблокировке, Вы можете обжаловать решение, обратиться в межведомственную комиссию, созданную при Банке России с заявлением.

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

Шабанов Николай Юрьевич · Answer

Здравствуйте, Евгений, в своих требованиях банк руководствуется положениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ ст.7.2. Поэтому, требования соответствуют закону и Вам придется их исполнить.

Удалено · Answer

Евгений, Доброго дня.
Нужно выполнять требования банка.Оно правомерно, основано на Федеральном законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
----------------
Если Вы не согласны, у Вас всегда есть право оформить мотивированную жалобу через ЦБ РФ. ЦБ РФ "надзирает за банками" 
https://cbr.ru/
Надеюсь мой ответ Вам полезен! 
С уважением

Блокировка возмещения по эквайрингу до выяснения обстоятельств - необходимые документы для разблокировки

Похожие вопросы

Ограничения на вывод денег через Sberbank Business Online - причина и сроки

Как опровергнуть аргумент суда о невозможности доказать получение денежных средств при переводе на карту?

Какой срок установлен законом для разблокировки счёта для снятия денежных средств при прохождении процедуры банкротства?

С моего счета по карте Тинькоф списали деньги за операцию, которую я не совершал. Что делать?

Запрос от банка об экономическом смысле операций по счету.

Как найти покупателя, чья оплата по терминалу не прошла из-за недостатка средств, и можно ли обратиться в полицию?

Массовое мошенничество - лже-сотрудники РНКБ банка крадут деньги клиентов по телефону

Сотрудник МВД требует оплаты за посещение порнографических сайтов - что делать?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59