Может ли ИП предъявить мне претензии за денежные переводы на неоформленные карты?

Ольга, она не вправе от Вас требовать проверки движения денежных средств по Вашей карте. В этой части рекомендую перезапустить банковскую карту путем обращения в банк. Единственное, что она может сделать, это обратиться в суд с иском к Вам о взыскании неосновательного обогащения на основании статьи 1102 ГК РФ, но это маловероятно, поскольку она должна будет доказать, что переводы денежных средств на Вашу кару фактически принадлежали ей, что весьма затруднительно, да и проблем с налоговой она точно не захочет.

Игнорируйте её требования рекомендуя ей обратиться в суд для разрешения ситуации. Карту следует перезапустить.

Во-первых, обращаться ей в суд не с руки.

Штраф за неоформленного работника для ООО составляет от 50 до 100 тысяч рублей (п. 4 ст. 5.27 КоАП РФ). Штраф для ИП за неоформление работника - от 5 до 10 тысяч рублей; Нормативные акты. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2018 N 15".

Помимо административного наказания, придется выплатить штраф по ст. 122 Налогового кодекса — 40% от суммы неуплаченных страховых взносов, а также полностью возместить задолженность перед фондами вместе с пени.

Во-вторых, если начнутся разборки, то скорее всего вылезет и уклонение от уплаты налогов. А это уже Уголовная ответственность

За уклонение от уплаты налогов и взносов могут наказать по ст. 198 Уголовного кодекса, но только если нарушение допущено повторно, а государству за три года нанесен крупный (от 1 700 000 руб) или особо крупный (от 13 500 000 руб) ущерб. Есть несколько вариантов наказания: штраф от 100 000 до 500 000 руб., принудительные работы на период от 1 года до 3 лет, либо лишение свободы на срок до 3 лет.

На вашем месте сильно не волновался бы, что она куда-то будет обращаться, т.к. ей самой грозит больше.

Первое, что надо сделать - закрыть доступ к карте. Второе - просто объяснить, чтобы не лезла к вам. Что вы не хотите разборок, но если полезет, то вам придется всё рассказать и суду, и правоохранительным органам.

Добрый день! В рассматриваемой ситуации Вам нечего опасаться. А у ИП имеются основания для опасения. В соответствии со ст. 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации не допускается уменьшение налогоплательщиком налоговой базы и (или) суммы подлежащего уплате налога в результате искажения сведений о фактах хозяйственной жизни (совокупности таких фактов), об объектах налогообложения, подлежащих отражению в налоговом и (или) бухгалтерском учете либо налоговой отчетности налогоплательщика. Статью 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации повсеместно применяют не только налоговые инспекции, но и арбитражные суды.