Как решить проблему с заблокированной картой после перевода денег от друга из другой страны - советы и рекомендации

Здравствуйте, Аня! Судя по всему блокировка на основании ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Вам нужно предоставить документы, подтверждающие экономический смысл операции, а в качестве источника финансирования может взять объяснение от Вашего друга, чтобы использовать его в качестве доказательства. Можете удостоверить его у местного нотариуса и сделать нотариальный перевод. Однако если это банк заблокировал, то Вы должны лишь предоставить документы, подтверждающие экономический смысл операции, а не полностью раскрывать все свои источники доходов, т.к. банк не налоговая и по большому счету это не их дело.

Здравствуйте, Аня!

Все зависит от ряда условий.

Что за страна?

В какой валюте были деньги?

Через какой банк переводили? Какой банк просит?

Вы просто об этом ничего не пишите. А это важно.

В этом случае в зависимости от ответов на эти вопросы надо предоставить документы, подтверждающие происхождение этих денег.

См. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, ст. 6-7 и др.

Здравствуйте.

1. Банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.

2. Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести:

справку о доходах;

договор купли-продажи;

договор дарения;

выписку из другого банка, если деньги были переведены из него и др.

Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов.

3. Если вам поступило сообщение о том, что ваш счет заблокирован по 115-ФЗ, то для начала нужно обратиться в сам банк для разъяснения. Вам выдадут список документов, которые необходимо предоставить. Если со сбором бумаг проблем не возникает, то просто принесите их для рассмотрения. В течение нескольких дней в банке ознакомятся с документацией и, при отсутствии дополнительных вопросов, разблокируют счет.

Если документов нет или банк все равно отказывает в выдаче средств, ссылаясь на то, что предоставленной документации недостаточно, нужно:

Запросить письменный отказ.

Составить претензию и попросить ее принять.

(Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Все зависит от суммы перевода, если она меньше 100.000 руб, то никто и проверять её не будет.

Вам надо в своём случае подтвердить происхождение средств.

Хотя непонятно, как можно подтвердить деньги, если их Вам из-за границы отправили.

Вы собственно ничего и предоставить не можете.

По сути знакомый должен написать в простой форме причину перевода денег, указать цель и откуда деньги были получены.

- см. ст. 7.2 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Аня, здравствуйте.

Исходя из условий Вашего вопроса усматривается, что произошла блокировка банковского счета, согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Это не есть хорошо, потому что это грозит "чёрным списком"

________

Нужно подтвердить легальность такого перевода, представив в банк документы - например договор дарения денег или договор займа.

Желаю вам удачи!

________

С уважением, Дарья Алексеевна.