Требование предъявления паспорта при закрытии расчётного счета - законно ли и каким актом установлено?

Question

Законно ли требование работником банка о предъявление паспорта клиентом при закрытии расчётного счета в кредитной организации. Ели да то каким нормативно правовым актом это установлено.

Виричева Елена Вениаминовна · Accepted Answer

Добрый день, Ксения!
Принимая решение о закрытии счета клиента, банк руководствуется положениями Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Инструкцией ЦБ России от 30.06.2021 № 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)". 
В частности, основанием закрытия счета является прекращение договора счета в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо по соглашению сторон (п. 1.3 Инструкции), а для этого кредитной организации необходимо принять меры для идентификации клиента (Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций"), соблюсти требования закона о сохранении банковской тайны (ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности). 
К сведениям, подлежащим идентификации клиентов - физических лиц, относятся, в том числе, ФИО, дата и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии). А основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ, является его паспорт согласно Положению о паспорте гражданина Российской Федерации. Поэтому требование работника банка предоставить паспорт при решении вопроса о закрытии счета обоснованно.

Калашников Владимир Валентинович · Answer

Здравствуйте, Ксения!
Конечно законно.
Вашу личность должны как то установить для того чтобы совершить эти действия.
А устанавливается личность на основании паспорта.
См. Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 N 828 (ред. от 15.07.2021) "Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации" 
...
1. Паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации

Садыков Ильдар Фанисович · Answer

Здравствуйте, Ксения! Согласно пункту 1 Положения о паспорте гражданина РФ (утв. постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 г. N 828) паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (далее именуется - паспорт). Так что для того, чтобы удостоверить личность клиента в любом случае нужен документ, удостоверяющий личность. А это паспорт гражданина РФ, если он гражданин РФ.

Кочетков Александр Владиленович · Answer

Да, требование законное, иначе без идентификации лица и обработки данных лица невозможно принять заявление на закрытие счета.

При подаче заявления счет блокируется, закрыт будет через месяц, проверяются долги и прочее, если банк ничего не найдет, счет будет закрыт.

- см. Положение о паспорте (Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 N 828), ст. 859 ГК РФ.

Глущенко Екатерина Сергеевна · Answer

Здравствуйте, Ксения!
На основании ПИСЬМА БАНКА РОССИИ ОТ 05.03.1998 N 18-2-6/382 "О ДОКУМЕНТАХ, УДОСТОВЕРЯЮЩИХ ЛИЧНОСТЬ"
в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации;

удостоверение личности или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации;

вид на жительство в Российской Федерации для иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации;

национальный гражданский паспорт - для иностранных граждан, временно находящихся в Российской Федерации.

Банк вправе требовать для установления личности клиента паспорт.
С уважением, Глущенко Е.С.

Требование предъявления паспорта при закрытии расчётного счета - законно ли и каким актом установлено?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Вопрос генерального директора ООО - можно ли перевести остаток денег на личный счёт при закрытии расчётного счёта в банке?

Сроки и основания для закрытия расчетного счета юр. лица в банке

Куда подается Сообщение об открытии (закрытии) расчетного счета?

ПФ обязывает ИП уплатить штрафы, не предоставив акт или решение - предполагаемая причина

Что делать при получении требования от ПФ о штрафе на ИП без предварительных документов?

Хотел узнать можно ли перевести средства при закрытии расчетного счета с ООО на счёт физического лица?

Срок и влияет ли на него неполученная корпоративная карта при переводе денег с расчетного счета юрлица на золотую карту физлица

Нужно ли уведомлять о закрытии расчетного счета ФСС, если на момент закрытия я не являюсь предпринимателем?

Нужно ли оплачивать тариф при закрытии расчетного счета, если им не пользовались?

Способы отражения в книге учета доходов и расходов ИП возврата средств поставщику при закрытии расчетного счета

Нужно ли уведомить налоговую о закрытии расчетного счета ИП?

Вопрос: какие именно данные (ИНН/КПП) указывать в форме об открытии (закрытии) расчетного счета для налоговой.

Как сотрудник Совкомбанка ввёл меня в заблуждение при закрытии расчётного счёта

Проблема с блокировкой карты и отказом Сбербанка в закрытии расчетного счета - что делать?

Пенсионеру и ИП с минимальным доходом грозит штраф за несвоевременное уведомление о закрытии расчетного счета

Нужно ли сообщать налоговой о закрытии расчетного счета после закрытия ИП?

В каком случае банк может отказать ООО в закрытии расчетного счета?

Как распределить деньги от продажи недвижимости при гибели

Штраф в размере 5 тыс.наложен за несообщение о закрытии расчетного счета в банке ООО

Какой срок закрытия расчетного счета в банке после получения официального свидетельства о ликвидации?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59