Возможно ли мошенничество при оформлении рассрочки через банк и какие риски предъявляются при договоре возврата денежных средств?

Добрый день!

Ответ на ваш вопрос основан на некоторых нормах законодательства РФ.

1. Оформление рассрочки через банк на сумму в размере 100 тысяч рублей без заключения договора о покупке-продаже или оказании услуг может быть незаконным и может повлечь за собой административную или уголовную ответственность.

2. Для оформления рассрочки необходимо заключить договор купли-продажи или оказания услуг со списанием средств поэтапно. При этом, в договоре должны быть указаны суммы, сроки, порядок и форма оплаты.

3. Если ваш знакомый обязался вернуть вам сумму в размере 120 тысяч рублей, то необходимо заключить договор займа с указанием суммы, сроков и порядка возврата.

Таким образом, использование вашей персоны для получения рассрочки через банк для вашего знакомого может быть незаконным и может вызвать нежелательные последствия для вас. Рекомендуем воздержаться от таких схем и заключать все необходимые договоры в официальном порядке.

Мошенничество статья 159 УК-это хищение денежных средств.

В данном случае никакого хищения нет и соответственно не будет состава пункт два часть один статья 24 УПК. Изложенные обстоятельства вполне допустимы в силу Свободы договора, статья 422 ГК

Здравствуйте, Александр! Давайте по порядку.

1. Если не будет цели не возвращать полученные заемные средства, т.е. не исполнять обязательства надлежащим образом (ст.309 ГК РФ), то состава преступления здесь нет. Оплачивайте вовремя и проблем быть не должно.

Однако если покупаете несуществующий продукт, то это повод для оспаривания такой сделки, но обязательства перед банком это все равно не отменит.

2. Если не будете платить, то есть риск, что оба пойдете по этапу как соучастники преступления по факту мошенничества (ст.159 УК РФ), т.к. в этом случае состав преступления будет усматриваться: хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием. Платите просто вовремя, повторюсь.

Здравствуйте, Александр!

1. Да, та схема, которая описана в вашем вопросе может быть признана мошенничеством (ст. 159.1 УК РФ).

2. Однако, если Вы будете в последующем все вовремя выплачивать, то Банк и не будет обращаться в правоохранительные органы. Схему могут и не выявить.

3. В то же время, вы пишете, что он с вами заключит договор займа денежных средств, согласно которому он вам вернет средства.

4. Так вот подводные камни, вот в чем:

- Если вам нечем будет платить кредит, то Банк быстро организует все действия по привлечению именно Вас к уголовной ответственности, будет обращаться в суд. ваше имущество будут арестовывать, счета также...

- А вот вы в свою очередь, можете и не получить деньги по договору займа со своего знакомого.

Придется обращаться в суд, далее к приставам, можете годами свои деньги не увидеть.

Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ

ПРИ ЭТОМ ВЫ БУДЕТЕ ДОЛЖНЫ БАНКУ.

Откажите своему знакомому, мой вам совет.

В бизнесе друзей нет.

Всех благ Вам!

1) Да, это будет являться мошенничеством. Оформление рассрочки через банк на несуществующий продукт - это обман банка. Если это будет выявлено, то для вас оба могут возникнуть серьезные юридические проблемы.

2) Подводные камни и риски в оформлении такого договора могут быть связаны с тем, что в случае отказа знакомого возвратить вам сумму, вы не сможете обратиться за помощью к банку, так как фактически официально не являлись абонентом в этом деле. Возможно, вы не сможете доказать незаконность займа, что может привести к потере 100 тысяч рублей. Более того, подобные договоры также могут быть незаконными или отменяемыми, если продемонстрировать действительные связи между займодавцем и заемщиком, которые скрывали реальную суть сделки.

Поэтому, я настоятельно рекомендую вам не оформлять сделку подобного рода, так как это может привести к серьезным правовым последствиям. Вместо этого, ищите более честные и законные способы получения необходимой вам суммы.

Ст.159 УК РФ, ст. 159.1 УК РФ

У Вас нет никакого мошенничества.

Все просто.

Вы на себя оформили кредит и затем средства перевели уже ИП.

Вам по хорошему надо было оформить расписку или договор займа.

На практике никто деньги не возвращает и в итоге Вы платите по кредиту.

В любом случае по нему Вам нести ответственность, даже если либо не будет Вам платить за кредит.

Никаких камней нет, если будет заключен любой с ИП договор о возврате денег. Наоборот будет некой страховкой для Вас.

Если что, по факту неосновательного обогащения сможете подать в суд в порядке ст. 1102 ГК РФ.

- см. ст. 819 ГК РФ, ст. 14 УПК РФ

Здравствуйте Александр!

Это обычная коммерческая серая схема, которая ставит Вас в крайне зависимое положение как от Вашего знакомого, так и от банка.

Дело в том, что банк беря на себя приобретение товара у продавца от вашего имени по существу оформляет залог в соответствии со ст.334. Понятие залога ГК РФ.

В случае нарушения договора или просрочки оплаты банк потребует вернуть ему заложенного имущество. Если этого имущества нет, то кредитная организация обращается в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве по ч.1 ст. 159.1. Мошенничество в сфере кредитования УК РФ

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Далее.

Никакого договора возврата денежных средств в природе не существует

Предложите знакомому оформить с Вами договор займа по правилам ст. 807. Договор займа ГК РФ, причем обязательно заверьте его нотариально.

Это как раз и будет гарантией возврата денег, в том числе и в судебном порядке

Александр здравствуйте 🤝

1) Да, это может рассматриваться как мошенничество, поскольку Вы сознательно принимаете участие в оформлении рассрочки на несуществующий продукт с целью получения денег. Усматривается уголовный состав 159.1 УК РФ

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

——————

2) Подводные камни могут включать в себя:

- Риск потери денег при оформлении рассрочки через банк, если вы не сможете выплачивать ежемесячные платежи вовремя.

——————

Всех Благ Вам!

С уважением, Дарья Алексеевна