Требование паспорта для оплаты квитанций ЖКХ в Сбербанке - обосновано или незаконно?

Вопрос №20731490 из г. Владимир
опубликован 06.09.2023, 08:10

Утро доброе! Имеют ли право в Сбербанке при оплате квитанций ЖКХ требовать паспорт, ссылаясь на внутреннюю инструкция? Я не являюсь клиентом этого банка! Внутренняя инструкция выше 152 ФЗ?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Мелентьев Андрей Александрович

Адвокат Иваново, стаж 24 годa

5.0 194 отзывa

Здравствуйте.

Нет никакой внутренней инструкции. Есть закон. Согласно пункта 1 статьи 7 Федерального закона РФ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны: идентифицировать лицо, осуществляющего операции с денежными средствами (клиента), и установить следующие сведения: в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, то есть паспорт. Исключение - если сумма операции менее 15.000 руб. Но и в этом случае закон дает право кассиру провести идентификацию

06.09.2023, 08:30

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 32 годa
Первый ответ получен через 19 минут

СИМБА ДОМЕРИНО ХЬЮГО

Пользователь

5.0 26 отзывов

ФЗ 152 и плательщик это разные вещи. Требования паспорта необходимо только для подтверждения личности плательщика.

06.09.2023, 08:15

Спросить юриста

Стрикун Галина Владимировна

Адвокат из города Санкт-Петербург, стаж 40 лет

4.8 31860 отзывов

Это незаконно.

Ваш квитанции может оплатить и вы, и любой человек и для этого паспорт не нужен

06.09.2023, 08:29

Спросить юриста

Бармалейкин

Пользователь

4.4 30631 отзыв

Оплатите через банкомат или через свой онлайн-кабинет личный в любом банке. Процент будет ниже комиссии чем вы обратитесь непосредственно к оператору.

06.09.2023, 08:31

Спросить юриста