ООО может потерять доступ к банковским счетам из-за запроса Райффайзенбанка и отсутствия контактов с одним из учредителей

Здравствуйте.

Требования Банка незаконны.

Действительно, банки обязаны раз в год обновлять информацию о своих клиентах на основании подпункта 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В соответствии с пунктом 1 статьи 6.1 Федерального закона N 115-ФЗ юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Для целей статьи 6.1 Федерального закона N 115-ФЗ под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.

При этом пунктами 4 и 5 статьи 6.1 Федерального закона N 115-ФЗ установлено право юридических лиц запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев, а также корреспондирующая этому праву обязанность учредителей или участников юридического лица или иным образом контролирующего его лицо, представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев.

В любом случае, если юридическое лицо не может установить своего бенефициарного владельца и приняло все доступные меры для того, чтобы установить соответствующие сведения относительно него, то такое юридическое лицо, должно представить информацию о принятых мерах по установлению сведений о своих бенефициарных владельцах. (ч.6 ст.6.1. Закона).

Документами, подтверждающими принятие мер, могут являться вышеуказанные запросы учредителям.

Направьте запрос о паспортных данных по последнему известному Вам адресу учредителя. Опишите ситуацию Банку: учредитель за пределами РФ. Желательно при этом предоставить любые доступные доказательства этого.

В конечном итоге, Вы предприняли все зависящие от Вас меры для получения от учредителя сведений о паспорте, Вашей вины в обновлении информации нет. Банк не вправе блокировать операции по счету.