Потерпела микрокредитная компания - обанкротившийся заёмщик подал ложные данные. Вопрос о возможности уголовной ответственности.
597₽ VIP
Заёмщик взял займ в нашей микрокредитной компании, потом обанкротился, однако при внутренней проверки было выяснено что заёмщик при получении указал недостоверную информацию, существенно завысил доход, указал место работы где вообще не работал, а также скрыл наличии действующих кредитов. Освобождает ли в таком случае его банкротство от уголовной ответственности? Вообще возможно возбудить уголовное дело по этим пунктам?
Да, есть признаки уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ст 159.1 КоАП РФ:
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
Спросить
Здравствуйте!
Абсолютно не спасет в этой ситуации банкротство и это не помешает привлечь к уголовной либо административной ответственности.
Возбудить дело вполне возможно:
Мошенничество в сфере кредитования представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Данный вид мошенничества предусмотрен статьей 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, которая введена в УК РФ Федеральным законом от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Спросить
Банкротство освобождает от существующего долга (это способ прекращения гражданско-правового обязательства), но оно не отменяет незаконность тех или иных действий гражданина при получении микрозайма в прошлом. При этом, я считаю, что состава ст. 159.1 УК РФ в этих действиях нет, т.к. не тот потерпевший - МФО не является кредитной организацией (цитаты из судебных актов я Вам приводил в предыдущем вопросе).
При этом Вы можете настаивать на наличие в действиях данного лица состава преступления по ст 159 УК РФ, т.к. заемщик взял деньги в долг и не намеревался этот долг возвращать. По данной статье можно любой договор "подтянуть", если в возмездном договоре кто-то обязан передать деньги, но заключая договор это лицо не намеревалось выполнять такой обязанности.
Но кстати говоря, как раз в деле о банкротстве и стоило указывать на эти действия должника - ему могли бы отказать в списании долга при таком развитии событий
Спросить
Здравствуйте, Руслан! Не освобождает. В данном случае есть состав преступления по статье 159.1 УК РФ. Кредитор же вправе подать заявление о преступлении в порядке, предусмотренном статьями 141,145 УПК РФ, получить талон-уведомление с номером из книги учета сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) согласно требованиям Приказа МВД России от 29 августа 2014 г. N 736 "Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях".
Спросить
Если отказывают в возбуждении уголовного дела, то Вы вправе обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в порядке, предусмотренном ст.124 УПК РФ, в районную прокуратуру, а также в районный суд в порядке ст.125 УПК РФ.
Статья 124. Порядок рассмотрения жалобы прокурором, руководителем следственного органа1. Прокурор, руководитель следственного органа рассматривает жалобу в течение 3 суток со дня ее получения. В исключительных случаях, когда для проверки жалобы необходимо истребовать дополнительные материалы либо принять иные меры, допускается рассмотрение жалобы в срок до 10 суток, о чем извещается заявитель.
2. По результатам рассмотрения жалобы прокурор, руководитель следственного органа выносит постановление о полном или частичном удовлетворении жалобы либо об отказе в ее удовлетворении.
2.1. В случае удовлетворения жалобы, поданной в соответствии с частью второй статьи 123 настоящего Кодекса, в постановлении должны быть указаны процессуальные действия, осуществляемые для ускорения рассмотрения дела, и сроки их осуществления.
3. Заявитель должен быть незамедлительно уведомлен о решении, принятом по жалобе, и дальнейшем порядке его обжалования.
4. В случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, дознаватель, следователь вправе обжаловать действия (бездействие) и решения прокурора или руководителя следственного органа соответственно вышестоящему прокурору или руководителю вышестоящего следственного органа.
СпроситьСтатья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб
1. Постановления органа дознания, дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию, могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления. Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй - шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на действия (бездействие) и решения указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело.
2. Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора.
3. Судья проверяет законность и обоснованность действий (бездействия) и решений дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа, прокурора не позднее чем через 14 суток, а действий (бездействия) и решений при производстве дознания в сокращенной форме - не позднее чем через 5 суток со дня поступления жалобы в судебном заседании с участием заявителя и его защитника, законного представителя или представителя, если они участвуют в уголовном деле, иных лиц, чьи интересы непосредственно затрагиваются обжалуемыми действием (бездействием) или решением, а также с участием прокурора, следователя, руководителя следственного органа. Неявка лиц, своевременно извещенных о времени рассмотрения жалобы и не настаивающих на ее рассмотрении с их участием, не является препятствием для рассмотрения жалобы судом. Жалобы, подлежащие рассмотрению судом, рассматриваются в открытом судебном заседании, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 241 настоящего Кодекса.
4. В начале судебного заседания судья объявляет, какая жалоба подлежит рассмотрению, представляется явившимся в судебное заседание лицам, разъясняет их права и обязанности. Затем заявитель, если он участвует в судебном заседании, обосновывает жалобу, после чего заслушиваются другие явившиеся в судебное заседание лица. Заявителю предоставляется возможность выступить с репликой.
5. По результатам рассмотрения жалобы судья выносит одно из следующих постановлений:
1) о признании действия (бездействия) или решения соответствующего должностного лица незаконным или необоснованным и о его обязанности устранить допущенное нарушение;
2) об оставлении жалобы без удовлетворения.
6. Копии постановления судьи направляются заявителю, прокурору и руководителю следственного органа.
7. Принесение жалобы не приостанавливает производство обжалуемого действия и исполнение обжалуемого решения, если это не найдет нужным сделать дознаватель, начальник подразделения дознания, начальник органа дознания, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа, прокурор или судья.
В случае отмены постановления об отказе в возбуждении уголовного дела (ст.124-125 УПК РФ) есть шанс, что уголовное дело будет возбуждено.
Спросить
Если при оформлении займа заёмщиком были сообщены заведомо ложные либо недостоверные сведения о себе, в целях получения займа, при этом в последующем не предпринималось никаких действий по возврату займа в порядке, предусмотренном договором - тогда это уголовная ответственность по статье 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования). Факт банкротства никак не влияет на уголовную ответственность гражданина, т.к. не исключает его корыстного преступного умысла на момент оформления займа. Поэтому ответы на Ваши вопросы: а) не освобождает; б) возможно. Такие дела.
Спросить
Добрый вечер, Руслан.
1)То что он обанкротился, роль значения не имеет, так как фактор обнаружения данного нарушения имеется.
2)То есть, тут на лицо фактор ст. 159.1 УК РФ, то есть, он явно предоставил недостоверные сведения о себе, что не соответствует действительно судя по всему.
3)Проведут проверку, обнаружат данные нарушения и возбудят уголовное дело, так как вы просто принципиально хотите наказать его.
ст. 141,145 УПК РФ
Спросить
Руслан, добрый день!
Конечно банкротство не может освободить гражданина от уголовной ответственности.
Ранее я Вам отвечала, что из условий Вашего вопроса усматриваются признаки преступления, по ст. 159.1 УК РФ
Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
Обжалуйте постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.
——————
Всех благ Вам!
С уважением, Дарья Алексеевна
Спросить
Дополню:
В пункте 46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» разъяснено, что по общему правилу
вопрос о наличии либо отсутствии обстоятельств, при которых должник не может быть освобожден от исполнения обязательств, разрешается судом при вынесении определения о завершении реализации имущества должника (абзац пятый пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве). Если обстоятельства, указанные в пункте 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве, будут выявлены после завершения реализации имущества должника, определение о завершении реализации имущества должника, в том числе в части освобождения должника от обязательств, может быть пересмотрено судом, рассматривающим дело о банкротстве должника, по заявлению конкурсного кредитора, уполномоченного органа или финансового управляющего. Такое заявление может быть подано указанными лицами в порядке и сроки, предусмотренные статьей 312 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).
Таким образом, вопросы, касающиеся таких незаконных действий гражданина, как совершение мошенничества, злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности, уклонения от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, представление кредитору заведомо ложных сведений при получении кредита, сокрытие или умышленное уничтожение имущества, - разрешаются судом при вынесении определения о завершении реализации имущества должника или при пересмотре этого определения по вновь открывшимся обстоятельствам
С уважением!
Спросить
Согласно п. 46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» разъяснено, что по общему правилу:
вопрос о наличии либо отсутствии обстоятельств, при которых должник не может быть освобожден от исполнения обязательств, разрешается судом при вынесении определения о завершении реализации имущества должника (абзац пятый пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве). Если обстоятельства, указанные в пункте 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве, будут выявлены после завершения реализации имущества должника, определение о завершении реализации имущества должника, в том числе в части освобождения должника от обязательств, может быть пересмотрено судом, рассматривающим дело о банкротстве должника, по заявлению конкурсного кредитора, уполномоченного органа или финансового управляющего. Такое заявление может быть подано указанными лицами в порядке и сроки, предусмотренные статьей 312 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).
Спросить
Мошенничество в сфере кредитования представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Данный вид мошенничества предусмотрен статьей 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, которая введена в УК РФ Федеральным законом от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Спросить
Как получить долг по зарплате с ООО решение суда есть и пристовы работают? Можно возбудить уголовное дело на директора по стю 145 п 1
Отказ в возбуждении уголовного дела... Улик достаточно! (Зверское избиение моей Мамы её же родным братом с проникновением в квартиру) Покрывают бывшего "своего". Что можно сделать?
Если на меня возбуждено уголовное дело, обязан ли дознаватель вручить мне копию постановления о возбужление уд?
Можно ли возбудить уголовное дело без участия обвиняемого и его показаний? Сообщают ли обвиняемому что на него возбудили уголовное дело? А если нет как это можно узнать?
Дайте пожалуйста предварительные рекомендации по след. Ситуации:
Мой брат русский переселенец из Средней Азии переехал в Москву и зарегистрировался в моей квартире, занимается частным образом ремонтами. Несколько недель назад сделал ремонт, как потом оказалось - сотруднику ОВД того района, в котором брат снимает квартиру. Закончил ремонт, провели сверку накладных, никаких претензий. Спустя 2 недели родственник уехал на родину за семьей. Еще через неделю у милиционера появляются претензии по оплате, и высказывает он их неадекватным образом: Разыскивает квартиру родственника, т.к. там никого нет - разыскивает хозяев, вызывает с объяснениями типа "против жильца возбуждено уголовное дело, он скрывается, украл у меня несколько тысяч долларов, вскрывайте квартиру". Хозяин открывает, милиционер прохаживается по квартире, берет фотографию брата якобы для розыска. После этого разыскивает меня (по адресу регистрации брата) и требует возврата денег уплаченных им за ремонт. Я звоню брату в Среднюю Азию, тот перезванивает милиционеру. Сходятся на том, что брат по приезде является к милиционеру на разборки. Итак, родтсвенник приехал. Мы в раздумьях. Учитывая незаконные действия, которые милиционер уже предпринял, и учитывая его слова про обвинение в краже и возбужденное дело, брат опасается дальнейшего беспредела. Может ли милиционер вот так возбудить уголовное дело и объявить человека в розыск? Чем грозит обвинение в краже 3-4 тысяч долларов - которые милиционер фактически выплатил брату за выполненный ремонт?
Заранее спасибо!
У меня такой вопрос, как возбудить уголовное дело против банка по статье за мошейничество.
У меня такой вопрос: Могу ли я возбудить уголовное дело на предприятие и человека, если я на бумаги отказался от претензий к ним? Спасибо Вам большое! Очень срочно!
Если должник, на которого возбуждено уголовное дело, соглашается выплатить сумму частями, с условием, что бы забрали заявление на него, не выплатит овсю сумму, то возможно ли повторно открыть на него уголовное дело?
Скажите пожалуйста если виновный в уголовном деле по исполнительному листу должен выплатить 800 тыс. руб морального ущерба мне (пострадавшей) а три месяца платит по 10 тыс руб при этом не имея рассрочки по суду так как не подавал в суд на рассрочку о погашении морального ущерба. Могу ли я подать заявление об возбуждении уголовного дела в связи с невыполнением решения суда. С уважением Елена.
Скажите пожалуйста может следователь из за объяснительной возбудить уголовное дело.
Со своего КИВИ-кошелька совершил денежный перевод (в размере 3000 тыс. руб.) на другой КИВИ-кошелёк в качестве предоплаты за услугу (получатель должен сделать мне сайт). Однако получатель не выходит на связь и есть основания полагать, что свою работу выполнять не собирается. У меня есть чек совершённой транзакции (в нём указан сотовый телефон получателя), переписка на скайпе (по ней можно судить о характере нашей договорённости) и свидетель нашего разговора по скайпу (моя девушка).
Конкретные сроки исполнения работы в переписке не указаны. Была устная (по скайпу) договорённость. Исполнитель получил предоплату, однако в условленное время не вышел на связь. В скайпе не отвечает, телефон отключил (хотя я послал ему смс с вопросом «куда он пропал» и по отметке вижу, что сообщение им прочитано).
Вопрос: достаточно ли имеющихся материалов для подачи заявления в полицию и возбуждения уг. дела по ст. 159 УК РФ Мошенничество?
И вообще, что посоветуете сделать в моём случае?
Заранее спасибо за ответ.
Можноли с пристовов получить компенсацию в денежной сумме за не законое действия описи и вывоза имущество. И чтоб открыли уголовное дело на них.
Бывший муж пользовался моим автомобилем с моего устного разрешения. После его скоропостижной смерти оказалось, что моя собственность (автомобиль) исчез. Вторая жена моего бывшего мужа поясняет дознавателям УВД, что автомобиль продан около 6 лет назад (второй брак был уже заключен). Место нахождение автомобиля дознавателем не устновлено, покупатель не установлен и не найден, на регистрации в ГБДД области автомобиль не числится. На мое заявление в Прокуратуру был ответ УВД района об отказе в возбуждении уголовного дела. Основание: устные пояснения второй жены, документально не подтвержденные. Снова написала жалобу в Прокуратуру о том, что от продажи моей собственности вторая жена получила незаконное обогащение в виде совместно нажитого имущества.
ВОПРОС: Как заставить прокуратуру возбудить уголовное дело по статье "Мошенничество"?
Как мне взыскать долг и какова реальная перспектива этого дела?
Можно ли возбудить уголовное дело по факту мошенничества при завышенных тарифах по коммунальным платежам (имеются решения суда у многих жильцов о возвращении излишне уплаченных сумм за 2008 год). В доме частная УК.
Мужа привлекают, как обвиняемого органы милиции. (насильно забрал паспорт у потерпевшего). При допросе свидетелей их показания расходятся. Свидетеля подсуетили сами менты. В момент им, потерпевшим, добровольной передачей паспорта, я, супруга, находилась в машине, в непосредственной близости от случившегося. Свидетель потерпевшего утверждает, что была рядом с ним и все видела (якобы избиение потерпевшего и изъятие документа. Она с ним проживает по-соседству, а тут "случайно" оказалась рядом с ним. Сам потерпевший частый гость, как мы выяснили, в органах полиции. Вечный свидетель и понятой. Так вот... показания свидетеля и потерпевшего расходятся. Следователь, по понятным причинам это не учитывает. Я как свидетель со стороны мужа дала показания. Но следователь собирается возбуждать уголовное дело! В прокуратуру и УСБ написали, но тишина. Какие наши действия?
По результатам проверки прокуратуры привлечена к дисциплинарной ответственности без факта правонарушения, подан иск о защите чести, можно ли подать заявление о возбуждении уголовного дела.
Обращался в полицию по поводу избиения, они быстро направили дело в мировой суд, где в возбуждении уголовного дела отказали из-за неправильно оформленного заявления (я никаких уведомлений не получал). 10 дней с момента отказа прошло. Подскажите, пожалуйста, что сейчас лучше (и как правильно) сделать, чтобы возбудили уголовное дело? Спасибо.
