Альфа-банк заблокировал карту по 115-ФЗ - ищу юриста для разрешения спора с банком

Разорвать договор с банком можно при нарушении банком условий договора. Если таковые есть, опираясь на данные нарушения и пишется требование. Исключительно по своему желанию договор не расторгается даже через суд.

В соответствии с требованиями ст. 859 ГК РФ, договор банковского счёта расторгается по заявлению клиента в любое время, что является основанием для закрытия счёта. При этом договор банковского счёта считается расторгнутым с момента получения банком заявления о его расторжении.

Здравствуйте. Цель Федерального Закона 115-ФЗ описана в Положении 3 375-П от 2 марта 2012 года заключается в том, чтобы выявлять незаконные переводы, операции по обналичиванию и выводу средств за границу.

О блокировке карты по 115-ФЗ вы узнаете из СМС от банка, уведомления в мобильном банке или входящего звонка с телефонограммой. Если получили оповещение о блокировке:

Обратитесь в банк лично. Потребуйте документ с обоснованием причин приостановления операций. В нем вы найдете список справок, которые нужно принести в банк для снятия блокировки. Если банк отказывается дать информацию, можно подать жалобу в ЦБ РФ через интернет-приемную. Однако до этого позвоните на горячую линию своего обслуживающего банка и объясните сотрудникам ситуацию.

Выясните вид блокировки по 115-ФЗ. Если приостановили только одну операцию, узнайте, решится ли проблема, если вы отмените запрос. Иногда банки соглашаются с таким решением. После отзыва распоряжения клиентом, банк ничего не блокирует, а владелец карты может проводить по ней операции, как и раньше.

Представьте сотрудникам документы. Банк укажет что нужно принести для подтверждения легальности операции, с описью. Когда соберете документы и принесете их в банк, попросите сотрудника банка поставить отметку о принятии. Учтите, что до окончания процесса рассмотрения документов счет не разблокируют. А срок блокировки может продлиться до двух-трех месяцев. Приносите сразу все запрошенные документы, так как при отсутствии хотя бы одного, банк откажет в рассмотрении вашего обращения и разблокировке счета.

Если банк просит объяснить происхождение денег, представьте:

документы 2-НДФЛ,

налоговую декларацию,

договор купли-продажи недвижимости, транспорта или другого имущества,

документы о получении наследства.

Без этих действий вам никакой суд не поможет