Как вернуть потерянные деньги после перевода на карту без документов и договоров?

Question

Олько Мною год назад были переведены денежные средства на карту В несколько транзакций Общая сумма примерно 600 000 р часть денег 100 000 мне вернул. Остальное нет, у меня нет расписок и договоров Есть только платежки (банк Тинькоф) что он эти деньги получал Сейчас у этого человека, нет регистрации в РФ,живет в Москве на съемных квартирах Сам гражданин Беларуси Что то можно предпринять, для возврата денег?

Болдырев Владимир Сергеевич · Accepted Answer

Добрый вечер, Сергей.

1)В соответствии с ч. 1. ст. 29 ГПК РФ, иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации.

2)В соответствии с ст. 402 ГПК РФ суды в Российской Федерации рассматривают дела с участием иностранных лиц, если организация-ответчик находится на территории Российской Федерации или гражданин-ответчик имеет место жительства в Российской Федерации. Суды в Российской Федерации вправе также рассматривать дела с участием иностранных лиц в случае, если иск вытекает из неосновательного обогащения, имевшего место на территории Российской Федерации.

3) В данном случае должник является гражданином Белоруссии и у него отсутствует место жительства в РФ. Более того, поскольку Вами расписка не составлялась, установить факт того, что неосновательное обогащение имело место быть на территории РФ документально не представляется возможным.

4)Кроме того, необходимо учитывать положения ст. 20 Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам" заключенной в г. Минске 22.01.1993 между РФ и Республикой Беларусь, в которой указывается, что иски к лицам, имеющим место жительства на территории одной из Договаривающихся Сторон, предъявляются, независимо от их гражданства, в суды этой Договаривающейся Стороны, т.е., в данном случае, в суд Республики Беларусь. В качестве исключения предусмотрен случай, если из сделки вытекает, что она должна быть исполнена на территории РФ.

5)Поскольку у должника отсутствует известное место жительства в РФ, какие-либо письменные документы, из которых можно было бы сделать вывод о месте совершения сделки, сроке и месте возврата займа, валюте займа, отсутствуют, учитывая положения вышеназванной конвенции, данный иск правильно будет подавать в соответствующий хозяйственный суд Республики Беларусь.

6)Безусловно, можно попробовать подать иск в России по месту жительства истца, сославшись на то, что последним известным местом жительства должника является адрес, указанный им при общении с сотрудниками полиции, однако, вероятно, Вам будет предложено подтвердить это документально и предугадать действия суда по принятии такого искового заявления к производству крайне затруднительно.

7)ст. 808, 1102 ГК РФ

Окулова Ирина Владимировна · Answer

Взыскивайте как неосновательное обогащение ст. 1102 ГК РФ, в с удебном порядке

Логак Борис Моисеевич · Answer

Здравствуйте Сергей!
Я обратил внимание, что вы не читаете отдельные разъяснения юристов, данные Вам в частных сообщениях
Могу вас огорчить (таких случае много), что при отсутствии расписки, составленной в соответствии с ч.2 ст.808. Форма договора займа ГК РФ по правилам договора займа или надлежаще оформленного договора займа Вы что-либо взыскать с вашего контрагента вряд ли сможете. 
Есть только платежки (банк Тинькоф) что он эти деньги получал 
Ваш должник при отсутствии каких либо обязывающих документов всегда может представить эти переводы как безвозмездную помощь
Судебных перспектив в случае предъявления иска по ст.1102 Обязанность возвратить неосновательное обогащение ГК РФ, как вам порекомендовали, в данном случае у Вас нет

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Поскольку деньги вы передавали переводами, то взыскать деньги все же можно на основании ст 1102 ГК РФ. В иске указывайте место пребывания. Между Россией и Белоруссией существует Соглашение от 17.01.2001 "О порядке взаимного исполнения судебных актов арбитражных судов Российской Федерации и хозяйственных судов Республики Беларусь".

Удалено · Answer

Для иска данные ответчика нужны, ст.132 ГПК

Кочетков Александр Владиленович · Answer

У Вас частный спор, подавайте иск в суд по факту неосновательного обогащения.

Но, данный момент ещё надо будет доказать.

Вы добровольно переводили средства.

Если есть переписка с лицом, что деньги даёте на время, заверьте через нотариуса.

Возьмите выписку со чета.

Будет трудно доказать, но можно.

- см. ст. 1102 ГК РФ, ст 56, 131-132 ГПК РФ

Парфенов Валерий Николаевич · Answer

Вы пишите, о том что деньги были переведены путем нескольких транзакций.

Вам в ответе на ваш вопрос некоторые юристы ссылаются на статью 1102 ГК РФ неосновательное обогащение.

Про неосновательное обогащение можно говорить, когда перевод был один раз. Тогда такой перевод можно интепритировать как ошибочный и тогда будет иметь место неосновательное обогащение.

Вы же целенаправлено несколько раз осуществляли переводы, что исключает неосновательное обогащение. Подобные переводы можно расценивать как безвозмездную помощь.

Если подавать иск, то согласно статьи 131 ГПК РФ в иске вы должны обязательно указать адрес ответчика Вы его не знаете

Даже если предположить лучшее развитие событий для вас к примеру - суд примет ваш иск, тогда вы в суде согласно статьи 56 ГПК РФ должны доказать основание для возврата денег. Статья 1102 ГК РФ неосновательное обогащение-не будет являться основанием. Если вы целенаправлено по собственной инициативе не сколько раз переводили деньги этому человеку, то здесь нет неосновательного обогащения

Так что я полностью согласен с ответом что судебных перспектив у вас нет, полиция также этим заниматься не будет

Садыков Ильдар Фанисович · Answer

Здравствуйте, Сергей! Для начала по факту возможного мошенничества подать в полицию заявление о преступлении в порядке, предусмотренном статьями 141, 145 УПК РФ, получить талон-уведомление с номером из книги учета сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) согласно требованиям Приказа МВД России от 29 августа 2014 г. N 736 "Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях".

Далее, когда будут установлены данные для подачи иска в суд (ст.131-132 ГПК РФ), взыскать с него неосновательное обогащение: в силу п.1 ст.1102 ГК РФ

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Удалено · Answer

Сергей, добрый день!
1) Исковое заявление имеете право подать по последнему известному месту жительства Ответчика. К иску имеете право приложить ходатайство о направлении запроса в ГУ МВД по Москве о месте регистрации.
Исковое заявление должно соответствовать требованиям статей 131-132 ГПК РФ
2) Считаю, что здесь правоотношения из договора займа, а не неосновательного обогащения, так как неосновательное обогащение предполагает ошибочности перевода, а здесь несколько транзакций, и часть денежных средств Вам вернули 
3) Исполнение судебного акта возможно, в силу международных договоров с Республикой Белорусссия 
С уважением, Дарья Алексеевна

Как вернуть потерянные деньги после перевода на карту без документов и договоров?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (от 31.03.2026)

Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации (08.03.2026)

Похожие вопросы

Проблемы с оплатой кредитной карты в банке Тинькоф - банк предъявляет угрозы судебного разбирательства

Проблема с кредитом в банке Тинькоф - банк требует дополнительные деньги, но не обеспечивает связь

Банк Тинькоф - блокировка зарплатной карты при наличии просроченного кредита

Банк Тинькоф - может ли он заблокировать зарплатную карту при наличии кредита с просрочкой и какие могут быть последствия?

Как расторгнуть договор с тинькоф банком.

Могу ли донести в налоговую на хозяина если на руках только договор? Платежек. Расписок о получении денег нет.

Вопрос о продаже договора Тинькоф банком третьим лицам и возможных действиях своими методами

Банк. Банк тинькоф закрывается или нет? Что будет с картами кредитными?

Проблемы с картой Связного-банка - отсутствие пополнения и передача договора в Тинькоф банк

У меня заблокировали кредитную карту как платить теперь по кредитному договору банк тинькоф.

Проблемы с доставкой и качеством - мой опыт с рассрочкой через Тинькоф банк на покупку дивана Оскар max и Стенки Мальта

Банк Тинькоф, Осаго

Проблема с банком Тинькоф - Инконсистентность лимита на карте и отсутствие уменьшения долга

Как взыскать разницу в стоимости дома после снижения цены в договоре при наличии платежки-расписки и права собственности

Юристы помогли найти счёт в Кукмин Банк и использовать Тинькоф Банк как посредника - мошенники или нет?

Как правильно составить документ о несогласии с суммой, предъявленной Тинькоф Банком в суд

Правовые последствия бывшего кредита в банке Тинькоф - возможные действия коллекторов и судебный иск

Проблема закрытия кредита в Банке Тинькоф во время кризиса - смс-угрозы и возможные действия

Может ли Тинькоф банк отказать в предоставлении временной отсрочки кредита из-за ухода в декретный отпуск?

Банк Тинькоф отказывается предоставить договор по кредитной карте - что делать и как защититься?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59