Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

SOS Лучшие юристы сайта On-Line

Спросить

Банк затребовал у ИП документы по закону №115-ФЗ

Вопрос №23821804 из г. Санкт-Петербург
опубликован 19.04.2024, 09:56

Банк затребовал документы у ИП по закону №115-ФЗ. Я осуществляю деятельность по аренде коммерческой недвижимости и сезонной торговле. По аренде все договора заключены чётко, все платежи по безналу. По сезонной торговле договоров с клиентами мало и они мне не нужны. В остальном все перации идут по безналу, накладные по форме ТОРГ-12 подшиты, к региональным отгрузкам подшиты экспедиторские расписки, доверенности. Местные отгрузки - доверенности или подписи и печати на накладных. Но есть один момент - у меня нет документов на закупку товара, я его приобретаю за наличный расчёт, соответственно деньги мои белые - после полной уплаты всех налогов. Как быть если нет подтверждающих документов на покупку того, что продаю? Я их просто так, родить не могу, тем более задним числом... но, как написал выше - продажа вся полностью белая и прослеживается до покупателя. Я ИП на налоговом плане 6% с дохода (оборота), в принципе ни кто не обязывал хранить входящие документы... В банк отправил и сопроводительные письма и копии договоров, актов, накладных, экспедиторских расписок, доверенностей. Что можете посоветовать не только копируя законы, а именно на практике - как выйти из данной ситуации не проигравшим? И в чём не прав с точки зрения закона - только пожалуйста простым человеческим языком.

Читать ответы (11)

Лучший ответ

Рекомендуется

Каравайцева Елена Александровна

Юрист Москва, стаж 20 лет

4.6 151500 отзывов

Если ИП получает деньги на р/счет, а затем снимает их и расходов, проходящих по р/счету нет, сотрудников нет, то банк в свете Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ обязан отслеживать такие ситуации. Предоставьте все имеющиеся документы и объяснитнльная.

19.04.2024, 10:11

Задать вопрос юристу

Алексей

Автор вопроса

1 отзыв

Я деньги со счёта Открытия переводил на свою карту, сотрудников нет, 6% с доходов.

У меня сейчас один такой сложный момент, что нет документов подтверждающих покупку товара.

Я им в объяснение написал - что торговля сезонная и в этом году вообще не закупал товар, продаю прошлогодний.

19.04.2024, 10:22

Спросить юриста

Алексей

Автор вопроса

1 отзыв

Расходов по безналу хватает, не считая налогов порядка 20 платежек ежемесячно. В том-то вся и речь, с одной стороны - твои деньги, с другой - ты ещё, что-то доказывать должен. Презумпция невиновности, как-то не прослеживается.

20.04.2024, 01:02

Спросить юриста

4 юристa дали 7 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 19 лет
Первый ответ получен через 6 минут

Бронштейн Александр Михайлович

Юрист из города Хабаровск, стаж 40 лет

4.9 661 отзыв

Давеча банк приостановил операции по счету по 115 ФЗ.

Спросил - что не так. оказывается раз в год нужно пройти идентификацию. Попросили декларацию за 22 год и все...

Меньше знают - крепче спят..

19.04.2024, 10:03

Спросить юриста

Алексей

Автор вопроса

1 отзыв

Это текст из последнего письма, первое было вообще портянка...

1 Договоры, спецификации, акты, накладные (товарные, транспортные), счета-фактуры, товаросопроводительные, складские и другие документы, на основании которых проводятся расчеты с основными контрагентами. За последние 3 месяца

2 Документы, подтверждающие наличие материально-технической базы, транспортных средств. Аренда склада, торговых площадей

3 Платежные документы на оплату продаваемого товара

19.04.2024, 10:07

Спросить юриста

Калашников Владимир Валентинович

Юрист из города Пермь, стаж 16 лет

4.6 81151 отзыв

Постоянно сталкиваюсь с такими ситуациями на практике.

Порой требования совершенно незаконны.

И да, Вы правы, пишутся под копирку. Т.е .просто шаблон, без анализа ситуации.

А так они делать не могут. Даже сославшись на ст.115 ФЗ .

Какой там у Вас банк? Не Тинькофф случайно?

19.04.2024, 10:12

Спросить юриста

Алексей

Автор вопроса

1 отзыв

Банк Открытие, я в нём с момента "открытия". Да, я снимаю деньги отправляя их на свою карточку в Сбере, но и остаток на счёте всегда есть и редко ниже 7-ми знаков.

Пытался перевести сейчас себе на карточку - платёж не пропустили, мол подтверди законность денег.

Если полностью заблокируют - как и на что реально вывести деньги?

19.04.2024, 10:16

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Это лучший ответ (выбран автоматически)

В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить проверку своих клиентов и их операций на предмет подозрительной деятельности. Если у банка возникают сомнения относительно законности операций, он может запросить у клиента дополнительные документы.

В вашей ситуации, отсутствие документов на закупку товара может вызвать подозрения у банка. Хотя вы утверждаете, что все продажи осуществляются белым путем, отсутствие подтверждающих документов может быть воспринято как признак незаконной деятельности.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

20.04.2024, 09:36

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Это лучший ответ (выбран автоматически)

С точки зрения закона, вы обязаны хранить документы, подтверждающие доходы и расходы вашего бизнеса. Это требование установлено Налоговым кодексом РФ.

20.04.2024, 09:37

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Это лучший ответ (выбран автоматически)

Вот, что могу порекомендовать:

Постарайтесь предоставить банку как можно больше информации о вашей деятельности. Объясните, что вы осуществляете сезонную торговлю и не всегда заключаете договоры с клиентами. Укажите, что все продажи осуществляются через безналичный расчет и что вы можете предоставить все необходимые документы, подтверждающие продажи.

Если у вас нет документов на закупку товара, попробуйте восстановить их. Например, вы можете обратиться к поставщикам с просьбой предоставить копии документов.

20.04.2024, 09:37

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Это лучший ответ (выбран автоматически)

Продолжу:

Если восстановление документов невозможно, рассмотрите возможность изменения способа закупки товара. Например, вы можете начать закупать товар через безналичный расчет, что позволит вам получать подтверждающие документы.

Банк имеет право запрашивать у вас дополнительные документы и проводить проверку вашей деятельности. Поэтому, если вы не можете предоставить требуемые документы, это может привести к блокировке вашего счета.

20.04.2024, 09:38

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста