Почему мне требуют документы для разблокировки сим карты Мегафон по ст. 115 ФЗ?

Question

Добрый вечер! Меня зовут Людмила. Мне заблокировали сим карту Мегафон. Не могу делать переводы и т.д. Прохожу по ст. 115 ФЗ. Все переводы делала официально со своей карты на сим карту Мегафон. По документам сим карта и банковская карта проходят. Требуют документы 2 НДФЛ, 3, НДФЛ, договора, чеки и т.д. Почему я должна что-то предоставлять, если я официально по документам прохожу? Как можно блок снять без этой возни? Требуют предоставить документы, плюс ещё экономическое письмо, типо почему я так сделала. Что за бред?

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер, Людмила!

Людмила, ваша ситуация связана с мерами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, которые регулируются Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В рамках этого закона банки и операторы связи обязаны проводить проверки подозрительных транзакций и могут требовать от клиентов предоставление дополнительных документов.

Вот что можно предпринять для решения вашей проблемы:

1. Предоставление всех запрашиваемых документов:
- К сожалению, в рамках действующего законодательства вам действительно придется предоставить все запрашиваемые документы, чтобы подтвердить легальность ваших операций. Это включает в себя справки 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, договоры, чеки и т.д.
- Кроме того, предоставить экономическое письмо с объяснением целей и причин ваших финансовых операций. Это стандартная практика.

2. Запрос разъяснений:
- Вы можете направить письменный запрос в адрес Мегафон с просьбой разъяснить причины блокировки SIM-карты и основание для требования тех или иных документов.

3. Обращение в уполномоченные органы:
- Если вы считаете действия оператора связи или банка неправомерными, вы можете обратиться в Центральный банк РФ, который осуществляет контроль за соблюдением законодательства в финансовой сфере.
- Также возможно обратиться в Роскомнадзор, который занимается регулированием деятельности операторов связи.

4. Использование альтернативных способов связи:
- Пока ситуация не урегулирована, вы можете рассмотреть временное использование другой SIM-карты или другого оператора для обеспечения непрерывности ваших финансовых операций и связи.

К сожалению, избежать предоставления запрашиваемых документов в рамках действующего законодательства не удастся, так как это предусмотрено мерами борьбы с отмыванием денег.

Логак Борис Моисеевич · Answer

Блокируют от 5 дней до 2 месяцев. Не рекомендую возмущаться 
,Перевод надо было делать в несколько траншей

Удалено · Answer

Людмила, добрый день. Увы, таков закон.
Федеральный закон "О противодействии коррупции" от 25.12.2008 N 273-ФЗ (последняя редакция)
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_82959/
С уважением, Дарья Алексеевна

Дмитрий · Answer

Людмила, ситуация действительно неприятная. Мегафон, к сожалению, действует в рамках закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и они обязаны проверять все подозрительные операции.

Вот, почему они могут требовать от вас дополнительные документы:

• Повышенный риск: Ваши операции могли быть признаны подозрительными из-за:
  * Частоты переводов.
  * Суммы переводов.
  * Нестандартного поведения (например, множество мелких переводов на один номер).
• Ответственность Мегафона: Мегафон несет ответственность за то, чтобы не стать инструментом для отмывания денег или финансирования терроризма.

Что делать:

1. Сохраняйте спокойствие: Не паникуйте. Постарайтесь спокойно и вежливо объяснить представителю Мегафона, что вы все операции делали официально со своей карты на сим карту Мегафон, что у вас есть документы, подтверждающие это, и что не понимаете, почему требуют дополнительные документы. 
2. Предоставьте документы: Попытайтесь предоставить документы, подтверждающие вашу личность и легальность операций. 
  * Паспорт, СНИЛС, ИНН.
  * Документы на банковскую карту.
  * Выписки по счету.
  * Если есть, договоры на оказание услуг, подтверждающие источник средств.
3. Заявление о разблокировке:  Напишите заявление о разблокировке сим-карты. В заявлении четко изложите ситуацию, укажите, что вы предоставили необходимые документы и что не видите причин для блокировки.
4. Если Мегафон не снимает блок:  
  * Обратитесь в Роскомнадзор: Подайте жалобу на действия Мегафона, указав на незаконность блокировки сим-карты и нарушения ваших прав.
  * Проконсультируйтесь с юристом: Юрист сможет оценить ситуацию, помочь с составлением жалобы, и при необходимости представит ваши интересы в суде.

Помните: Не стоит игнорировать требования Мегафона. Постарайтесь предоставить им все необходимые документы, чтобы быстрее разблокировать сим-карту.

Дополнительные советы:

• Зафиксируйте все разговоры: Записывайте все телефонные разговоры с оператором, сохраняйте переписку.
• Сохраняйте все документы: Храните копии всех документов, которые вы предоставили Мегафону.
• Не бойтесь обратиться за помощью. Вы имеете право на защиту своих прав.

Елена Фадеева · Answer

Людмила, здравствуйте! Я являюсь официальным представителем компании МегаФон. Для того, чтобы разобраться в сложившейся ситуации, прошу написать о произошедшем в чат поддержки Личного кабинета: https://lk.megafon.ru/inapp/chat с вашего номера.
Коллеги все детально проверят! 👌

Почему мне требуют документы для разблокировки сим карты Мегафон по ст. 115 ФЗ?

Похожие вопросы

Амнистия для несовершеннолетней убийцы - возможны ли изменения в статье 115 часть 2 и перспективы срезок

Обвинение по статье 115 части первой - что грозит и что делать, если потерпевший не хочет продолжать дело

Порядок подачи гражданского иска при заявлении частного обвинения по статье 115 часть 1

Какое наказание грозит моему сыну 19 лет по статье 115 части 1 УК РФ.

Возможно ли подать в суд два заявления одновременно - по статье 115 и за оскорбление личности после иска бывшей жены?

Проблемы с банком - Вопросы связанные со статьей 115 ФЗ по предоставлению документов при частых транзакциях по карте

Бывшая жена подала на меня в суд по ст.115 УК - как защитить себя?

Доказательство отсутствия гражданства Украины при наличии различий в документации - что говорит ФЗ №115?

Ст 18.8 и 115-ФЗ 26.2 29.9 29.10 выдворение на это амнистии существует.

Не совершал преступлений по ст.115,119 ч.1 статья 135 часть 1 ст.

Возможное наказание по статье 115 часть 1 в случае самообороны за нанесение неумышленного удара ножом

Какой список документов надо предоставить на подачу по статье 115 часть 2 СК?Взимание процентов по задолженности по алиментам.

Какой список документов надо предоставить на подачу по статье 115 часть 2 СК?

Запрос на совет - как получить квартиру от государства после 1996 года?

По статье 115 часть 2 пункт в можно ли остаться без судимости. Если раньше не привлекался и не судим.

Правомерность приостановления дистанционного обслуживания и отказа банка в проведении платежей на основании ФЗ 115

Как доказать, что сотрясение головного мозга было симулировано - мужа обвиняют в уголовном преступлении по статье 115 часть 1

Можно ли посадить по ст. 115 ч. 2 пункт в случае отсутствия заявления потерпевшего и примирения, когда нарушителю

Бывший военный под следствием по ст. 115 УК РФ - может ли он быть мобилизован перед судом?

Вопросы по ст.115 - возможность запросить независимую экспертизу и отсутствие снимков в материалах дела

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59