Сбер Блокировка по 115 ФЗ

Здравствуйте. Напишите письменный запрос.... в соответствии с какими признаками и по каким основания, обозначенным ЦБ РФ... у банка проявлен интерес к транзакции по счету.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе заблокировать счет клиента, если он не предоставляет необходимые документы и информацию, в частности, в рамках процедуры по применению мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при совершении операций, которые подпадают под действие статьи 115-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».

Если Вы откажетесь предоставлять требуемые документы и закроете счет, то возможно, Ваше имя будет внесено в реестр недобросовестных клиентов банка, что может повлиять на возможность открытия новых счетов в других банках. При этом, если Вы не нарушали законодательства Российской Федерации, не занимались экстремистской деятельностью, то не должны опасаться последствий на государственном уровне.

Однако, для разрешения Вашей ситуации рекомендуется предоставить необходимую информацию и документы в банк в соответствии с его требованиями, либо обратиться к юристам специализирующимся в данной области для получения юридической консультации и помощи.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе заблокировать счет клиента, если он не предоставляет необходимые документы и информацию, в частности, в рамках процедуры по применению мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при совершении операций, которые подпадают под действие статьи 115-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».

Если Вы откажетесь предоставлять требуемые документы и закроете счет, то возможно, Ваше имя будет внесено в реестр недобросовестных клиентов банка, что может повлиять на возможность открытия новых счетов в других банках. При этом, если Вы не нарушали законодательства Российской Федерации, не занимались экстремистской деятельностью, то не должны опасаться последствий на государственном уровне.

Однако, для разрешения Вашей ситуации рекомендуется предоставить необходимую информацию и документы в банк в соответствии с его требованиями, либо обратиться к юристам специализирующимся в данной области для получения юридической консультации

Для решения данного вопроса следует ознакомиться с договором банковского счета, заключенным между клиентом и банком, а также с правилами банка. Обычно в таких договорах предусмотрены правила предоставления банковским организациям документов, подтверждающих происхождение средств, особенно при переводах из-за границы. Если клиент отказывается предоставить документы, банк имеет право закрыть его счет.

Если вы решите закрыть свой счет в банке, в котором были заблокированы средства на основании статьи 115-ФЗ "О противодействии экстремистской деятельности", то клиент может быть внесен в "черный список" банка или внесен в список органа, осуществляющего банковский надзор (Центральный банк). Более того, другие банки могут отказать в обслуживании клиента, если он находится в списке ЦБ.

В данной ситуации, я бы порекомендовал предоставить необходимые документы, если они требуются банком, чтобы избежать закрытия счета. Кроме того, я рекомендую обратиться к юристу, чтобы получить квалифицированную юридическую консультацию и выработать оптимальный план действий.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть применима в данной ситуации. В соответствии с данной статьей банки обязаны проверять данные клиентов и правомерность источников доходов, а также предоставлять информацию в установленном порядке о финансовых операциях, осуществленных клиентами. Если отказаться предоставить запрошенные документы и закрыть счет, то банк вправе передать информацию о подозрительных финансовых операциях и клиенте в Федеральную службу финансового мониторинга и другие органы, осуществляющие контроль за легализацией доходов. В результате может быть инициировано уголовное дело по статьям, связанным с экстремизмом, если обнаружится нарушение соответствующего законодательства. Рекомендуется обратиться за юридической помощью к адвокату для разрешения данной ситуации без последствий.