Расчетный счет ИП

Банк России запрещает использовать счёт физического лица для бизнес-целей. Если ИП систематически получает или переводит крупные суммы, банк может провести проверку. По закону №115-ФЗ финансовые организации обязаны собирать данные о начислениях и списаниях и проверять их на наличие признаков сомнительных операций.

Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" от 08.08.2001 N 129-ФЗ (последняя редакция)

8 августа 2001 года N 129-ФЗ

Согласно закону, индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчетный счет, но работать с ним гораздо удобнее. По сути, какое-то время можно вести деятельность без РКО, но если ИП хочет отправлять и принимать безналичные платежи, пользоваться эквайрингом, упростить взаимодействие с налоговой службой, то открыть расчетный счет все же придется.При отсутствии расчетного счета ИП не может оплатить товары и услуги путем перечисления денег на счет контрагента. Нельзя обратиться в банк и внести деньги на реквизиты юридического лица: прием наличных разрешен только в кассе организации, если есть договор и его сумма не превышает 100 тысяч рублей. Ограничение касается всех договоров, а не только сделок с покупателями и клиентами. К примеру, если вы берете в аренду помещение на длительный срок, то общая сумма по договору скорее всего превысит 100 тысяч рублей.

Вопрос может решиться заключением нескольких договоров на сумму, не выходящую за рамки установленного лимита, но не каждая компания готова пойти навстречу и оформить документы таким образом.Если вы используете личный счет для деловых целей, могут возникнуть трудности:

В случае возникновения подозрений о частоте, суммах или природе поступления средств банк может заблокировать личный счет вместе с деньгами и передать информацию о поступлении в налоговую службу.

Налоговая служба арестует счет и потребует объяснений происхождения средств.

Налоговая служба не будет знать о поступлениях на личный счет, но такие операции выявят при проверке и сочтут за уклонение от уплаты налогов.

В общем вкратце если вы так сделаете то соответственно до человека будут проблемы с налоговой