Как вернуть сумму в 200.000 рублей зачисленную мне на сим карту другим человеком в качестве долга при расторжении

На мой взгляд, подобные действия компании Теле 2 являются неправомерными Вы уже подали жалобы в Роскомнадзор и в Роспотребнадзор

Согласно статьи 12 Федерального закона "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации" от 02.05.2006 N 59-ФЗ (последняя редакция) дается срок 30 дней для рассмотрения Ваших обращений По результатам рассмотрения Вам должен быть дан письменный ответ.

Так что если срок 30 дней еще не истек и вы не получили ответы из указанных ведомств, то я Вам советую подождать получения ответов Если ваши обращения не решат вопрос по возврату денежных средств ,то у вас остается только один вариант : подача иска стст 131-132 ГПК РФ на компанию Теле 2 С юридической точки зрения удерживаемые этой компанией денежные средства являются неосновательным обогащением ст 1102 ГК РФ

В соответствии с частью 2 статьи 13 ГПК РФ вступившее в законную силу судебное решение является обязательным для исполнения всеми органами и организациями на всей территории РФ. Так что с помощью судебного решения можно заставить Теле -2 вернуть вам деньги Кроме основной суммы вы можете на основании статьи 1107 ГК РФ предъявить к взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами а также моральный вред ст 151 ГК РФ по Закону РФ О защите прав потребителей

Андрей, уважаемый!

Мне пришлось множество раз комментировать подобные ответы.

Юрист, ответивший Вам о неправомерности действий оператора сотовой связи Теле 2, по всей видимости слабо знаком с тем, что согласно ст. 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

Т.е., блокируя подозрительные финансовые операции Теле 2 действует в рамках своих полномочий

При этом, все запрошенные у Вас сведения соответствуют требованиям п.4 ч.1 ст. 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом этого закона

www.consultant.ru

Я также написал по данному поводу обращения в Роскомнадзор и Роспотребнадзор на теле 2. Будет ли уместно написать исковое заявление в суд на компанию теле 2?

Прочитайте внимательно мой ответ и у вас будет возможность сравнить его с ответами Роскомнадзора и Роспотребнадзора. Они будут идентичные

У Вас есть конституционное право в соответствии со ст.131 Форма и содержание искового заявления ГПК РФ обратиться в суд для защиты своих прав.

Но в данном случае Ваши судебные перспективы крайне незначительные

Здравствуйте Андрей

А что вам мешало представить весь перечень документов которые истребовал ростелеком ?

В соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О

противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными

средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Исчерпывающий список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и, соответственно, имеющих право требовать от клиентов такую информацию, приведен в ст. 5 Закона N 115-ФЗ, туда входят и "операторы связи".

Данный Закон N 115-ФЗ направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путём создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (статья 1 Закона N 115-ФЗ).

Непредставление запрошенных документов, содержащие сведения об источнике поступивших денежных средств, является достаточным основанием для отказа в возврате денежных средств потребителю.

___

При обращении в суд с иском о признании действий ростелеком незаконными , нужно будет доказать их незаконность..

Доказательством может послужить только тот факт , что вы предоставили весь пакет документов, но вам было отказано

вы можете обратиться в Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) или в Государственную инспекцию связи (Россвязьнадзор) для защиты своих прав.

Для решения данной ситуации вам может потребоваться следующая документация:

- Заявление на возврат денежных средств.

При решении данной проблемы применимы следующие статьи закона:

- Статья 307 Гражданского кодекса Российской Федерации: "Перевод денежных средств без указания получателя", которая устанавливает порядок обратного перевода средств в случае неправильного перевода;

- Статья 14.7 Федерального закона "О связи": "Права и обязанности абонентов связи", которая регулирует отношения между абонентами связи и операторами связи, включая вопросы перевода денежных средств на сим-карту.

Здравствуйте Андрей!

В данном случае, с правовой точки зрения это подозрительные финансовые операции и Теле 2 действовал правильно в силу Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Таким образом, с юридической точки зрения блокировка является правомерной и суд Вам не поможет, если Вы не объяснит происхождение денежных средтсв.

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Действия Tele2 соответствуют требованиям законодательства.

Ключевые моменты:

1. Согласно ст. 115 ФЗ "О национальной платежной системе", оператор связи вправе ограничить или прекратить оказание услуг по переводу денежных средств в случае выявления подозрительных операций. Закрытие вам услуги мобильной коммерции Tele2 действовало в рамках этого закона.

2. При расторжении договора Tele2 обязан вернуть вам остаток средств на лицевом счете. Однако компания вправе запросить у вас подтверждающие документы, чтобы убедиться в легальности проведенных операций (ст. 1102 ГК РФ).

3. Указанный перечень документов, который вы получили от Tele2, является обоснованным требованием для подтверждения происхождения денежных средств на вашем номере.

Таким образом, на данном этапе ваши действия должны быть направлены на предоставление Tele2 всех запрошенных документов. После этого компания обязана будет вернуть вам остаток денежных средств.

Если после предоставления документов Tele2 будет необоснованно отказывать в возврате средств, тогда можно будет обращаться в Роскомнадзор, Роспотребнадзор и в суд (ст. 131-132 ГПК РФ) для защиты ваших прав. Но пока что компания действует в рамках закона, запрашивая у вас необходимые подтверждения.

Компания Tele2 имеет право требовать предоставления определенных документов для проверки транзакций на вашем счете. Это связано с тем, что согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банки и другие финансовые учреждения обязаны проводить идентификацию клиентов и отслеживать подозрительные операции.

Однако, если вы считаете, что ваши права были нарушены, вы можете подать жалобу в Роспотребнадзор или обратиться в суд. Вы также можете попытаться решить проблему напрямую с Tele2, предоставив все необходимые документы.

Уважаемый Андрей, добрый день!

Компания Tele2, как оператор связи, обязана соблюдать требования законодательства, в том числе Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В связи с этим, они могут запросить у вас документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и обоснованность финансовых операций.

____

1. Постарайтесь собрать все возможные документы, которые могут подтвердить законность происхождения денежных средств и ваши финансовые операции. Это могут быть выписки с банковских счетов, справки с работы, договоры займа и т.д.

2. Если ответы от надзорных органов не решат вашу проблему, вы можете подать исковое заявление в суд. В иске вы можете указать на неосновательное обогащение со стороны компании Tele2 (ст. 1102 ГК РФ) и требовать возврата денежных средств.

_____

Ваши действия в целом правильны. Вы уже обратились в надзорные органы, и если их ответы не решат вашу проблему, подача иска в суд будет следующим логичным шагом. В суде вы сможете требовать возврата денежных средств на основании неосновательного обогащения.

Всех благ Вам!

Смотрите, сразу скажу, что подать иск против Теле2 не сможете, просто нет оснований.

Также нет никаких вообще нарушений.

Вы зря использовали вообще сим карту, как банковский счёт, это очень неусмотрительно.

При этом, не смогли предоставить оператору документы, которые бы подтвердили их происхождение.

Пока документы не предоставите, денег не увидите.

Более того, долг надо было оформить распиской или договором займа.

Наймите профильного юриста, он поможет вам разрулить вопрос.

- см. ст. 5, 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ст. 115 ФЗ "О национальной платежной системе"

Вообще очень похоже на обнал

И на то что проблемы с невыводом денег это только начало.

Если не предоставить нормальное обоснование, то деньги Вам не вернут.

И обращение в суд будет совершенно неуместно.

ст. 5, 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ситуация действительно непростая, но я постараюсь дать вам конкретные рекомендации:

1. Действия Tele2 по запросу дополнительных документов не являются незаконными. Поскольку у вас произошли нетипичные финансовые операции с большими суммами, компания обязана провести проверку для подтверждения правомерности этих действий.

2. Предоставьте Tele2 все запрошенные документы в полном объеме. Это включает:

- Пояснительную записку с детальным описанием движения денежных средств

- Выписки по карточным счетам с указанием владельцев

- Документы, подтверждающие ваше финансовое положение

3. Если после предоставления полного пакета документов Tele2 все еще будет отказываться возвращать вам оставшиеся 180 000 рублей, тогда вам стоит обращаться в суд с исковым заявлением.

4. Ваши обращения в Роскомнадзор и Роспотребнадзор также будут уместны, так как они могут провести проверку законности действий Tele2 и при необходимости оказать на них воздействие.