Если нужно, может ли таким объяснением быть то, что ИП ищет объекты для работы через торги и ему нужен опыт?

Вопрос №24343382 из г. Томск
опубликован 13.12.2024, 06:17

Здравствуйте! Банк ограничил расчетный счет ИП из-за того, что с ООО был переведен платеж 270 000,00. ИП и директор ООО - одно лицо. 115-ФЗ ООО выиграло тендер, часть работы, по договору между ООО и ИП, выполнило ИП, за что и получило оплату. Банк просит объяснить экономическую целесообразность платежа. Достаточно ли документального объяснения или нужно также объяснить банку, почему ООО передает часть работ ИП. Если нужно, может ли таким объяснением быть то, что ИП ищет объекты для работы через торги и ему нужен опыт? Спасибо!

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Бондаренко Алексей Николаевич

Юрист Ставрополь, стаж 24 годa

4.9 347 отзывов

Добрый день! В данном случае есть конфликт интересов, так как ЕИО ООО сам себе передал исполнение, т.е. имеет место совпадение в одном лице и заказчика и исполнителя. НО! 115-ФЗ, т.е. обналичивания средств нет. Необходимо писать пояснения и представлять платежные документы банку. Имейте ввиду, что если ЕИО является единственным участником ООО - экономический смысл этой операции действительно отсутствует. Тогда конечно можно попытаться написать о необходимости получения опыта ИП, но не факт, что это поможет

13.12.2024, 07:28

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 21 год
Первый ответ получен через 12 минут

Молчанова Ольга Владимировна

Юрист из города Севастополь, стаж 20 лет

4.9 757 отзывов

Здравствуйте! Для более детального ответа надо смотреть регламенты банка. Если снять ограничения надо быстрее, то предоставляйте документальное объяснения и, в случае, если банку будет недостаточно предоставите по его запросу дополнения.

13.12.2024, 06:30

Спросить юриста

Молчанова Ольга Владимировна

Юрист из города Севастополь, стаж 20 лет

4.9 757 отзывов

Спасибо за лайк и отзыв! Была Рада помочь. Если нужна будет помощь в оформлении объяснения - обращайтесь!

13.12.2024, 06:50

Спросить юриста

Исаева Елена Юрьевна

Юрист из города Каспийск, стаж 22 годa

4.7 43369 отзывов

Не вы первые кто сталкивается с такой ситуацией, все верно нужно грамотно составить объяснения которые и направить в службу безопасности банка. На сайте обратитесь к юристу или адвокату, вам помогут

13.12.2024, 06:49