Вопрос: правомерно ли Сбер требует от меня предоставить нотариально заверенную копию нового паспорта отца и справку

Question

Я открывал счёт на получение пенсии отца проживающего в германии по доверенности, но в 2021 году он в очередной раз сменил загранпаспорт и сделал новую доверенность у консула в которой указан новый паспорт а счёт остался тот-же, и у меня приняли данную доверенность и с 2021 года по ней выдавали пенсию, но 2024 году они в Сбере сменили программное обеспечение и не смогли найти данные о проверке доверенности, запросили опять мою доверенность на проверку и в этот раз доверенность проверку не прошла т.к. видите ли паспорт который указан при открытии счета расходится с тем что указан в этой доверенности. Вопрос: правомерно ли Сбер требует от меня предоставить нотариально заверенную копию нового паспорта отца и справку из консульства о замене одного документа на другой, которая подтвердит что новый и старый паспорт принадлежат одному лицу?

Хмельницкий Виталий Николаевич · Accepted Answer

Сергей, у Сбербанка своя инструкция, для проверки правомерности, попробуйте на Сбербанк обратиться с жалобой в Банк России.

Алекс И.И. · Answer

Да, требование Сбербанка о предоставлении нотариально заверенной копии нового паспорта вашего отца и справки из консульства, подтверждающей замену паспорта, является правомерным с точки зрения соблюдения банком требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (Федеральный закон № 115-ФЗ).

Разбор ситуации:
1. **Правовая основа**: Банки обязаны проводить идентификацию клиентов и проверять полномочия представителей. При открытии счёта была использована доверенность с данными старого паспорта. После смены паспорта в 2021 году новая доверенность содержала новые паспортные данные, что создало расхождение в документах.
2. **Причина требований**: Смена программного обеспечения в 2024 году привела к необходимости повторной проверки документов. Банк обнаружил несоответствие между паспортными данными, указанными при открытии счёта, и данными в действующей доверенности. Это требует подтверждения того, что старый и новый паспорт принадлежат одному лицу (вашему отцу), чтобы исключить риски мошенничества или ошибок.
3. **Обоснованность запроса**:
- Нотариально заверенная копия нового паспорта подтверждает актуальность документа удостоверения личности.
- Справка из консульства о замене паспорта служит официальным доказательством связи между старым и новым документами, что необходимо для соблюдения банковских процедур и законодательных норм.
4. **Практический аспект**: Хотя ранее доверенность принималась без проблем, изменения в банковских системах или ужесточение контроля могли привести к более строгой проверке. Банк действует в рамках своих внутренних регламентов, основанных на федеральных законах.

Краткое резюме:
- Требование Сбера законно, так как направлено на обеспечение безопасности операций и соответствие антиотмывочному законодательству.
- Предоставление запрошенных документов поможет устранить расхождение в данных и восстановить бесперебойное получение пенсии.
- Рекомендуется оперативно собрать и предоставить документы, чтобы избежать приостановки выплат.

Учитывая возможные нюансы в международных документах и банковских процедурах, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на банковском праве или международных финансовых операциях, для консультации по подготовке документов и взаимодействию с банком. Это поможет избежать дальнейших задержек и обеспечить правомерность действий.

Вопрос: правомерно ли Сбер требует от меня предоставить нотариально заверенную копию нового паспорта отца и справку

Похожие вопросы

Возможно ли сделать нотариально-заверенную копию нотариально-заверенной копии свидетельства о смерти отца для вступления

Можно ли при подаче документов на гражданство по родительской линии предоставить нотариально заверенную копию паспорта

Сбербанк требует нотариально заверенную копию пенсионного удостоверения - стоимость процедуры и необходимость предоставления копии

Отказ УФМС во вписании ребенка от первого брака при смене фамилии

Можно ли предоставить нотариально заверенную копию паспорта вместо оригинала при проверке полицией?

Как предоставить нотариально заверенную копию паспорта, не рискуя использованием в корыстных целях?

Можно предоставить. Нотариально заверенную копию паспорта в паспортный стол для продления регистрации гражданина РФ?

Можно ли предоставить копию заверенную нотариально паспорта для оформления свидетельства о рождении новорожденному?

Требование предоставить нотариально заверенную копию паспорта - законно или нет?

Возможно ли предоставить нотариально заверенную копию паспорта вместо оригинала при регистрации на судебное заседание 24 апреля?

Можно ли предоставить нотариально заверенную копию паспорта при отсутствии оригинала для поездки на поезде?

Можно ли предоставить нотариально заверенную копию паспорта супруга при подаче документов на ВНЖ по мужу - гражданину РФ

Скажите пожалуйста, можно ли будет подать при приёме на работу в Сбербанк нотариально заверенную копию аттестата?

Необходимо ли требовать нотариально заверенную копию аттестата при приеме на работу, если директор института не признает копию

Я хотела бы узнать, нельзя ли вместо паспорта предоставить нотариально заверенную копию?

ВУЗ требует нотариально заверенную копию паспорта у иногородних студентов - законно или нет?

Как решить проблему с подачей заявления о ДТП

Банк Тинькоф требует нотариально заверенную копию паспорта для закрытия счета - что делать в такой ситуации?

Агенство РФК требует нотариально заверенную копию паспорта - это законно? Цель и необходимость этой процедуры

Страховая требует нотариально заверенную копию паспорта потерпевшего - что делать, если нет нотариуса в части?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59