Гарант сделок купли продаж. Это законно?

Да, такая деятельность требует лицензирования и регулируется Центральным банком РФ. Ваша деятельность подпадает под определение профессиональной деятельности на финансовом рынке, связанной с привлечением и размещением денежных средств от имени клиентов.

Правовой анализ:

1. Регулируемая деятельность: Принятие денежных средств на хранение с последующим их переводом третьим лицам за вознаграждение квалифицируется как деятельность по привлечению денежных средств, которая подлежит лицензированию согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и другим нормативным актам.

2. Требования ЦБ РФ: Центральный банк рассматривает такие операции как финансовые услуги, требующие соответствующей лицензии (например, лицензия на осуществление банковских операций или лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг).

3. Риски без лицензии: Осуществление такой деятельности без лицензии влечет административную ответственность (штрафы до 1 млн рублей для ИП) и возможную уголовную ответственность по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

4. Аналогии: Ваша деятельность схожа с функциями эскроу-агентов или платежных агентов, которые также требуют соблюдения специальных правил и лицензирования.

Рекомендации:

1. Прекратите осуществление данной деятельности до получения всех необходимых разрешений.

2. Обратитесь к юристу, специализирующемуся на финансовом праве, для детального анализа вашего бизнес-процесса и определения точного перечня требуемых лицензий.

3. Рассмотрите альтернативные законные модели работы, например, через сотрудничество с лицензированными финансовыми организациями.

Краткое резюме: Деятельность по приему и хранению денежных средств с последующим переводом за вознаграждение является лицензируемой. Осуществление ее без лицензии незаконно и влечет серьезные правовые последствия. Настоятельно рекомендую обратиться к квалифицированному юристу для консультации по конкретным шагам легализации вашего бизнеса или изменения его модели.