Я под воздействием телефонного звонка взяла кредит и перевела деньги мошенникам?
опубликован 22.02.2025, 12:05
Банк обязан проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества, включая совершение переводов, которые они делают под влиянием злоумышленников (ч. 3.1 ст. 8 Федерального закона № 369-ФЗ).
Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента утверждены Приказом Банка России от 27.06.2024 № ОД-1027. Определены шесть признаков мошеннических операций. При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из них, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции (для операций с использованием платежных карт, переводов электронных денежных средств или переводов с использованием сервиса быстрых платежей).
Ситуация сейчас распространенная, надо разделить её условно на два направления:
1) Собирать информацию о получателях денежных средств (установить их ФИО, паспортные данные, адрес регистрации).
2) Дать правовую оценку действиям банков, в свете последних изменений в законодательстве в частности, банки должны были заморозить операцию по переводу на сутки, чтобы у Вас было время подумать. Если этого не сделано, то, возможно, будут основания для взыскания денежных средств с банка, через который осуществлялся перевод.
Для профессионального сопровождения дела имеет смысл обратиться к адвокату.
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
15 юристов дали 15 ответов на вопрос
Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 1 минуту
Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:
Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (от 31.03.2026)
Ждать принятие решение по вашим заявлениям.
Как другой вариант, взыскивать деньги по переводам через суд, если получатели имеют российские карты, правда, вопрос в том, удастся ли исполнить впоследствии решение суда.
Ну или просто ждать ответов от полиции.
Около 90% мошенников - хохлы. Они вообще никого и ничего не боятся. Они живут в другой стране. Во всяком случае, из тех мошенников, что звонят мне, я четко распознаю хохлов по их говору и их даже более 90%
Светлана Владимировна, ждать решения по вашим заявлениям, а затем обращаться в суд
Здравствуйте! Вам нужно ждать ответ банка и оформлять иск в суд
Больше вы ни чего сделаете ждите ответов
Ждите ответ из банка и приглашение в полицию.
добрый день. все необходимые действия вы сделали, ждите принятое решение.
Изучите инструкцию Центробанка по мошенническим кредитам и все сделайте в соответствии с ней ,а также напишите заявление на недействительность кредита ,если в этом есть вина самого банка .
Здравствуйте. Полиция разберётся, деньги вряд ли вернут, придется платить.
Собственно ничего более не сделать. Вы сами своими действиями все совершили, банк тут не причем.
Можно , конечно, подать иск в суд о признании недействительным договора кредитного, но шансов мало.
В полицию
Просить следователя назначить Вам психолого-психиатрическую экспертизу по этому случаю. У следователя есть шаблон. После проведения экспертизы, в зависимости от результатов, пишете претензию в банк и идете в суд о признании договора недействительным.
Здравствуйте!
Возможно в МВД.
*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов.
Всего доброго Вам!
Юристы ОнЛайн: 56 из 47 462 Поиск Регистрация
Похожие вопросы
Перевела деньги телефонным мошенникам
Как вернуть переведенную мошенниками сумму после телефонного звонка от представителей ЦБ РФ?
Родственница под действием мошенников, взяла 4 кредита в разных банках, сняла наличные деньги и перевела на их счета.
Перевела мошенникам, и еще взяла кредит Мошенникам, и готовиться к банкротному процессу
В октябре 2023 года, под воздействием мошенников были взяты кредиты 1009000 т.р
Кредит под воздействием мошенников
Взяли кредит в банке под воздействием мошенников
Опасение после телефонного звонка - Кредит одобрен, но что-то подозрительно
Участились звонки телефонных мошенников в адрес пожилой женщины - что делать?
Как защитить себя и свое имущество при взятии крупного кредита мужем под воздействием мошенников?
Какие явные признаки и косвенные по которым можно понять что человек находиться под воздействием мошенников и хочет
Если перевел деньги мошенникам взял кредит и оказался дропом?
Продала квартиру под воздействием мошенников, как восстановить справедливость.
Смогу ли я вернуть свои деньги, которые перевела мошенникам деньги на их счёт? В полицию уже подала заявление.
Можно ли вернуть деньги переведённые мошенникам под видом оплаты комиссии.
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут