Банк просит в дополнение все переводы по счету велберис магазины азон и все за месяц.

Ситуация, с которой вы столкнулись, связана с блокировкой банковского счета после получения крупной суммы от продажи квартиры детям-сиротам. Разберем её по пунктам:

1. Причины блокировки счета: Банки обязаны проводить финансовый мониторинг операций, особенно при поступлении крупных сумм (обычно от 600 тыс. рублей и выше). Продажа квартиры государству или сиротам может вызвать подозрения в отмывании денег или мошенничестве, поэтому банк временно блокирует счет для проверки законности сделки.

2. Ваши действия на текущем этапе:

- Предоставьте в банк все запрошенные документы, подтверждающие легальность сделки: договор купли-продажи квартиры, акт приема-передачи, документы о ремонте (если были), подтверждение перечисления денег от государства.

- Если банк требует чеки с переводов (например, Wildberries, Amazon), это может быть частью проверки на легальность доходов. Как пенсионеру, вы вправе запросить у банка письменное обоснование таких требований.

- Не соглашайтесь на закрытие счета под 1,5%, если это влечет потерю средств или комиссии — это может быть попыткой банка снять с себя ответственность.

3. Защита прав:

- Напишите официальную жалобу в банк с требованием разблокировать счет в течение 10 рабочих дней, ссылаясь на ст. 30 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», которая обязывает банки действовать добросовестно.

- Если счет заблокирован более 15 дней без объяснений, обратитесь в Центральный банк РФ или Роспотребнадзор с жалобой на незаконные действия банка.

- Учитывая, что на счет поступает пенсия, укажите в жалобах на нарушение ваших социальных прав (ст. 39 Конституции РФ).

4. Резюме: Ваша ситуация типична для случаев, когда банки перестраховываются при крупных переводах. Ключевое — доказать легальность сделки с квартирой. Если банк продолжает затягивать процесс или выдвигает необоснованные требования, это повод для юридического вмешательства.

Рекомендация: Обратитесь к юристу, специализирующемуся на банковском праве, для подготовки жалоб и претензий, так как самостоятельные действия могут затянуть процесс. Юрист поможет ускорить разблокировку счета и взыскать компенсацию за задержку пенсионных выплат, если это необходимо.