Открыла вклад в банке, банк спрашивает происхождение дохода, подойдет ли расписка написанная от руки, или же нет

Вопрос №24599204 из г. Волгоград
опубликован 07.05.2025, 12:47

Читать ответы (9)

Лучший ответ

Рекомендуется

Чотчаева Малика Абубакировна

Адвокат Черкесск, стаж 11 лет

4.8 2582 отзывa

Добрый день!

Согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», банк при открытии вклада вправе запрашивать документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств, особенно если сумма значительная или операции кажутся подозрительными.

Расписка, написанная от руки, может быть рассмотрена как подтверждение получения денежных средств.

Таким образом, рукописная расписка, как правило, в практике подходит для обоснования происхождения средств перед банком в рамках процедур 115-ФЗ.

Подготовку юридически корректного документа и консультацию по конкретным требованиям Вашего банка могу предложить на платной консультации.

С уважением, М.А. Чотчаева!

07.05.2025, 12:55

Задать вопрос юристу

9 юристов дали 9 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 22 годa
Первый ответ получен через 1 минуту

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 1 ((ред. от 11.02.2026))

Статья 41. Принципы определения доходов

Росик Виктория Валерьевна

Юрист из города Санкт-Петербург, стаж 20 лет

4.7 1372 отзывa

Поскольку денежные средства, полученные в долг, предоставляются на условиях возвратности и срочности, полученная в долг сумма не образует выгоды, извлеченной гражданином от предоставления ему займа, а потому не признается доходом в смысле этого понятия, установленном ст. 41 Налогового кодекса РФ.

07.05.2025, 12:48

Спросить юриста

Чистяков Александр Евгеньевич

Юрист из города Москва, стаж 25 лет

4.9 15504 отзывa

Здравствуйте. Да, как показала практика, такого документа будет вполне достаточно, банк его примет. Основание - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1. Желаю вам удачи!

07.05.2025, 12:48

Спросить юриста