Стал дропом по незнанию, с того момента прошел один месяц

Пытаться объяснить в письменном виде ,закрывать счета в этих банках .Возможно обратиться самому с заявлением в полицию ,что вас ввели в заблуждение .Увы,но банк вправе отказать вам дальнейшем предоставлении услуг и действия банка законны .Открывать в другом банке и не делать больше таких действий

19 июня мне заблокировали втб по 115 фз. Теперь мне нужно разъяснить все операции за год, что я начал делать

Здравствуйте!

Вообще ваша ситуация требует комплексного подхода, что невозможно в рамках бесплатной консультации.

Если коротко:

1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.

В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

Согласно п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.

В случае непредставления банку информации, необходимой ему для проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае.

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.

Пояснения излагаются в произвольной письменной форме с приложением документов (если таковые имеются).

2. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.

Идите в прокуратуру и рассказывайте все как было без утайки.

Добрый день!

Вы еще и налог заплатите с этого..

Можете составить задним числом договор займа, что, мол, Вам перевели эту сумму по договору.

Для полной и детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Здравствуйте!

В данном случае, это неправомерно.

Необходимо незамедлительно направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре Российской Федерации" от 17.01.1992 N 2202-1).

Всего доброго Вам!