Мне выводили деньги с крипто кошелька на отп банк банк заблокировал счет по 115 ФЗ документально доказать я не

Вопрос №24669867 из г. Владивосток
опубликован 02.07.2025, 13:45

Question

Здравствуйте, мне выводили деньги с крипто кошелька на отп банк банк заблокировал счет по 115 ФЗ документально доказать я не могу что переводы принадлежат мне даже не знаю что делать счет закрыть не могу так как арест у меня тупик со всех сторон арест погашено но его не сняли деньги перевести не могу так как 115 ФЗ банк не какой информации не предоставляет как быть не знаю

Панфилов Анатолий Федорович · Accepted Answer

Направьте заявление, просите не позднее 7 (семи) рабочих дней рассмотреть настоящую претензию и разморозить (разблокировать) расчетный счет.

13.4. В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе в совершении операции, об отказе в направлении участником платформы цифрового рубля на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи (далее для целей настоящего пункта, пунктов 13.5 и 13.6 настоящей статьи - решение об отказе в совершении операции, предусмотренное пунктом 11 настоящей статьи), а в случае, если данная организация является кредитной организацией или филиалом иностранного банка, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции, предусмотренное пунктом 11 настоящей статьи, или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом

Потом иск о взыскании суммы, ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету урегулирована специальной нормой - ст. 856 ГК РФ.

Бабъяк Светлана Васильевна · Answer

Если нет документов, подтверждающих легальность происхождения средств, можно составить письменное объяснение ситуации. В нём нужно указать, откуда получены деньги. Если клиент никогда не нарушал правила банка и находится с ним в хороших отношениях, то письменного объяснения может хватить для снятия ограничений.

Если банк отказывается проводить операцию, несмотря на предоставленные документы и объяснения, можно обратиться за помощью в межведомственную комиссию (МВК) при Банке России. Комиссия рассматривает спорные ситуации и может отменить решение банка.

Суровцева Лилия Рустамовна · Answer

Здравствуйте! Без подтверждающих документов банк вряд ли разблокирует счет.

Хмельницкий Виталий Николаевич · Answer

Константин, направляйте в банк по транзакциям объяснение с заявлением о разблокировки счета, при отказе обращайтесь на банк с жалобой в Банк России

Угрюмов Евгений Анатольевич · Answer

А какие есть документы по делу?

Анчутин Сергей Павлович · Answer

Здравствуйте 
Пишите объяснительную в банк, пока блокировку по ФЗ 115 не снимет банк, деньги получить не сможете.

Тарханова Полина Дмитриевна · Answer

Обращайтесь на банк с жалобой в ЦБ

Мельник Иван Владимирович · Answer

Ждать визита полиции

Швайцер Александр Александрович · Answer

Добрый вечер!

Вот несколько шагов, которые могут помочь вам:

1. Соберите документы: Постарайтесь собрать все возможные документы, подтверждающие, что деньги на счет поступили вам. Это могут быть выписки с крипто-кошелька, обменники, которые вы использовали, и другие доказательства.

2. Обратитесь в банк: Пишите официальное заявление в Отп банк с требованием выяснить причины блокировки счета и просьбой предоставить информацию о вашей ситуации. Ссылайтесь на 115-ФЗ и требуйте разблокировки счета.

3. Прокуратура: Если банк не реагирует, вы можете обратиться в прокуратуру с жалобой на действия банка. Укажите, что ваши права нарушены и у вас отсутствует возможность воспользоваться собственными средствами.

4. Координаты Центробанка: Обращение в Центробанк может также помочь. Они могут провести проверку и оказать влияние на банк в случае нарушения ваших прав.

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте! 	 
В данном случае, это неправомерно. 
Необходимо незамедлительно направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре Российской Федерации" от 17.01.1992 N 2202-1).
Всего доброго Вам!

Мне выводили деньги с крипто кошелька на отп банк банк заблокировал счет по 115 ФЗ документально доказать я не

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Не могу вывести деньги с крипто-кошелька. Деньги на вывод висят в обработке. Есть ли возможность вернуть их

Можно ли вернуть деньги с крипто кошелька койбес я отправила по ссылке uex-change.com на крипта биржу в итоги деньги

Можно ли вернуть деньги из крипто кошелька, якобы они там находятся?

Можно ли вернуть деньги с крипто кошелька.

Могут ли мошенники украсть деньги с крипто кошелька Calfarin?

Как вернуть деньги с крипто кошелька vabilandes. com Тел +375299264072

Вывод денег с крипто кошелька

Можно ли вернуть деньги отправленные с крипто кошелька?

Можно ли проверить по номеру крипто кошелька есть ли там деньги?

Брокер получил деньги через бинанс на адрес крипто кошелька возможно ли вернуть.

Как вернуть деньги после попадания под действия мошенников и обсуждение крипто кошелька - советы юристов

Как вернуть деньги с биржи в ВТС и проверить лицензию крипто кошелька Cofertax.com?

Мошенники в ВК обманули на 85 т.р.Как вернуть деньги через юр.фирму и что на самом деле скрывается за запросом

Можно ли вернуть денежные средства с крипто кошелька support luftijoc спасибо

Можно ли вернуть денежные средства с крипто кошелька support luftijoc

Григорий Яковлевич спасибо за содержательные ответы. Можно ли из крипто кошелька сделать платёж далее по реквизитам

Возможно ли вывести средства с крипто кошелька открытого в приложении luftijos?

Вывод средств с крипто кошелька

Риск оплаты антифрод - как проверить надежность крипто кошелька?

Для вывода средств с крипто кошелька требует купить сертификат за 30000 руб

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59