Ограничение по карте ФЗ-115

Question

Меня ограничили по фз-115 начали приходить переводы банк усмотрел что слишком много переводов пришло от разных людей... суммы не большие

Лигостаева Антонина Васильевна · Accepted Answer

Придётся доказывать банку назначение этих переводов.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: банк ограничил ваши операции (например, блокировка счета или лимиты) на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Причина — подозрение в сомнительных операциях, в данном случае множество переводов от разных лиц.

### Что делать?
1. **Выясните причину**: Обратитесь в банк за разъяснениями. Запросите письменное уведомление о причинах ограничения (ст. 7.7 ФЗ-115).
2. **Предоставьте документы**: Подготовьте подтверждения происхождения средств: договоры, акты, чеки, объяснительные записки о каждом переводе или их цели (дарение, возврат долга, оплата услуг и т.д.). Банк вправе запросить любые документы, подтверждающие экономический смысл операций.
3. **Составьте пояснительную записку**: Опишите, почему получали переводы от разных лиц (например, подработка, сбор средств и т.п.). Чем подробнее и правдоподобнее, тем лучше.
4. **Соблюдайте сроки**: Банк должен дать ответ в течение 5 рабочих дней после предоставления документов (п. 5.15 Положения ЦБ № 375-П).
5. **Жалоба в ЦБ РФ**: Если банк отказывает безосновательно или не реагирует, подайте жалобу в Центральный банк через интернет-приемную (www.cbr.ru).

### Советы
- Не пытайтесь обойти ограничения (открывать новые счета в других банках, дробить суммы) — это усугубит ситуацию.
- Если переводы были от случайных людей (например, вы продавали товары онлайн), докажите это — скриншоты объявлений, переписка.
- Если суммы действительно небольшие, это может быть ложное срабатывание автоматики банка; часто достаточно пояснительной записки.

### Резюме
Для снятия ограничений потребуется предоставить банку документы, подтверждающие легальность переводов. В случае отказа обращайтесь в ЦБ РФ. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Хмельницкий Виталий Николаевич · Answer

Игорь, направляйте в банк объяснение по транзакциям и просите снять ограничения, при отказе обращайтесь с жалобой в Банк России

Исаева Елена Юрьевна · Answer

Игорь,  предоставьте банку объяснения,  если вопрос не решится, то в Центральный банк с жалобой

Мельник Иван Владимирович · Answer

Подтверждайте.... Только так

Напцок Тимур Русланович · Answer

Если банк ограничил ваш счет по 115-ФЗ из-за многочисленных переводов, нужно связаться с банком, чтобы получить запрос на предоставление документов, подтверждающих законность происхождения средств и целевое назначение этих переводов, и подготовить подробные пояснения и документы, например, договоры, чеки, подтверждающие, что переводы не связаны с отмыванием денег или финансовыми пирамидами.

Тарханова Полина Дмитриевна · Answer

обращайтесь с жалобой в Банк России

Хлесткина Мария Николаевна · Answer

Вам нужно объяснить все транзакции, за тот период, за который банк попросил это сделать. Договора, чеки.  Но так понимаю, что вариант у вас забрать деньни и уйти в другой банк, но это тоже до поры до времени, закон этот реально работает и надо задуматься над легальностью средств.

Ограничение по карте ФЗ-115

Похожие вопросы

У нас проблема по ФЗ 115, ограничение, компания не может развиваться из за этого, год уже так, что делать.

Что грозит клиенту, если не предоставить документы по бизнес-карте 115 фз Сбербанка?

Как востановить новый Збербанк У меня закрыт карта 115 фз

Ребенку заблокировали карту 115 фз что делать?

Блокировка счета, карты 115 ФЗ

Почему сняли с карты весь больничный. На карте ограничение. Имеют ли права забрать всё?

Действует взыскание или наложено ограничение карты

Срок пребывания граждан Узбекистана в России по миграционной карте - ограничения и правила

Проблема с оплатой в строительном магазине - ограничение карты не позволило оплатить покупки

Взыскание или арест пишется когда заходишь в онлайн.

Наказание за списание с карты - ограничение свободы или штраф? - разъяснение ч. 3 ст. 158 УК РФ

Поставили на карте ограничения на переводы и на снятие денег и на покупки тоже.

Максимальный размер штрафа за просрочку платежа по банковской карте - ограничения ЦБ

Запрет на проход в помещение и блокирование смарт-карты - ограничение права собственности или ущемление законных прав?

Требование юриста Альфа банка - оплатить 40 000 до 6 мая, иначе придут приставы. Ограничение карты - 35 000.

С ЗП удерживают 50%.Открыт больничный лист на рабенка, будет удержание? По карте ограничений нет

Лучшие способы получения пенсии за границей, учитывая ограничения карты

Какие услуги банка доступны после удержания 50% с зарплатной карты - ограничения по продуктам

Почему отказывают в ограничении карт у приставов с ИП на добрачную фамилию?

Могу ли я сохранить прожиточный минимум для себя и ребенка при ограничении карты по судебному приказу?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59