МФО подали заявление в просто полицию, а сразу в Главное управление МВД области

Ситуация, описанная Вами, вызывает ряд правовых вопросов. Разберем их по порядку.

1. Правомерность обращения МФО в полицию. Микрофинансовая организация вправе подать заявление о преступлении, если полагает, что заемщик предоставил ложные сведения (например, завысил доход) с целью получения займа. Однако, если долг погашается, даже с просрочками, это скорее указывает на гражданско-правовой спор, а не на уголовное мошенничество. Для уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ (мошенничество) необходимо доказать умысел на хищение средств. Если Вы не скрывались и платите, умысла нет, и дело, вероятно, будет прекращено за отсутствием состава преступления (ст. 24 УПК РФ).

2. Отказ следователя переслать копию заявления. По УПК РФ лицо, в отношении которого проводится проверка (до возбуждения уголовного дела), не является подозреваемым и не имеет безусловного права на получение копий материалов. Однако Вы вправе ознакомиться с материалом лично (ст. 161 УПК РФ – на стадии проверки разглашение не допускается, но ознакомление возможно с разрешения следователя). Отказ в пересылке по почте может быть обоснован – следователь предлагает Вам явиться. Если Вы не можете приехать, ходатайствуйте о направлении материалов по почте или предоставлении ознакомления через видеосвязь. Письменно заявите ходатайство.

3. Вызов на допрос и почтовые отправления. Следователь вправе вызвать повесткой по адресу регистрации. Если Вы не проживаете там, необходимо сообщить фактический адрес. Направляйте письменное уведомление следователю и в МФО о смене адреса. Однако юридически значимые сообщения могут направляться по последнему известному адресу, и риски неполучения ложатся на Вас. Рекомендую лично явиться к следователю или направить представителя (адвоката).

4. Может ли МФО обратиться сразу в МВД, а не в суд? Да, это законно. МФО не обязана сначала подавать в суд – они вправе одновременно взыскивать долг в гражданском порядке (через приказное производство или иск) и заявлять о преступлении. Наличие судебного приказа не препятствует уголовному преследованию. Однако, если долг добросовестно гасится, уголовное дело маловероятно.

Резюме: Ваши действия – не игнорировать вызовы, явиться к следователю (или через адвоката), заявить о готовности погасить долг, представить подтверждения платежей. Письменно ходатайствовать об ознакомлении с материалами (по почте или лично). Поскольку Вы платите, шансы на возбуждение уголовного дела невысоки. В случае вызова – не опасайтесь, но лучше с адвокатом.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.