Возврат денег через Индийский банк - мошенническая схема или нет

Question

Возможно ли вернуть деньги через Индийский банк под названием The Bihar Awami Co-op Bank LTD?
В августе я попала на мошенников на 29440 руб. Нужно было якобы выкупать товар на Авито, чтобы помочь продавцу продвигать товар. Нужно было задания делать. Маленькие суммы возвращали, а потом, когда цена вопроса стала 65500 руб, я уже не смогла. И деньги вывести тоже не смогла.
На этой неделе мне позвонил мужчина и спросил, занимаюсь ли я брокерской деятельностью. Я ответила, что нет и попала на мошенников. И он предложил помощь юриста. Юрист работает, если я правильно поняла, в юридическом агентстве "Вексим", по тому, что он добавил меня в закрытый чат в ТГ, где такие же обманутые и название чата как выше описанное. Я юристу рассказала, как всё было. Он нашел мои деньги за границей, в биткоинах, сумма 0.3 биткоина. Сделал запрос в AMLR. В итоге банк Индии согласился, так скажем, работать со мной. Брокерская компания "Терминал", которая меня обманула, перевел деньги на мой счёт в банк Индии. Я оплатила ещё 32 тыс. руб. за аренду счета на 2 недели. Мне на ТГ писали эти брокеры с тем, чтобы я перевела им деньги, которые заблокировал банк. Был Кипрский номер. А потом свои смс удалили. Теперь мне нужно ещё заплатить почти 70 тыс руб для того, чтобы банк Индии смог перевести деньги на мой счёт. Срок дали 48 часов, а потом биткоин может продолжать и сумма будет другая. Я написала банку, что не могу заплатить. Мне даже позвонили из Индии и объяснили, почему так нужно сделать. Банк советовал вывести 0.2 биткоина, а юрист сделал по 0.5 биткоина два раза. Когда банк будет конвертировать биткоин, то эти 70 тыс. руб. вернутся обратно.
Вот теперь я думаю, это схема мошенническая или нет. Все так правдоподобно выглядит. И это юр. агенство, и юристы, и группа в ТГ, и эти смс от брокеров, и банк Индии, от которого я получала письма на эл. почту. Запуталась.

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

Вернуть деньги через так называемый «The Bihar Awami Co-op Bank LTD» или через «юридическое агентство “Вексим”» невозможно — описанная схема является мошеннической. Настоящие банки не требуют оплат «за аренду счёта» или «разблокировку перевода». Любые требования вне официальных каналов — признак мошенничества.

Нормативное обоснование:

– Ст. 159 УК РФ (мошенничество) — хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием;

– Ст. 10 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» — банки обязаны самостоятельно проводить идентификацию клиентов и не могут требовать оплаты за “разблокировку”;

– Ст. 18 Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату долгов» — запрещает вводить в заблуждение относительно характера услуг.

Что Вам необходимо сделать:

Прекратить любые переводы и общение с этими лицами.

Сохранить переписку, квитанции, письма, номера телефонов.

Обратиться с заявлением в полицию (по ст. 159 УК РФ) и в банк, через который осуществлялись переводы.

При желании — направить заявление в Роскомнадзор и Банк России (через сайт cbr.ru) о признаках финансового мошенничества.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, которую вы описываете, содержит множество признаков типичной мошеннической схемы, известной как «возврат денег» или «юридическая помощь с предоплатой». Ниже разберем ключевые моменты:

1. **Схема** — Вас обманули на Avito (задания, мелкие возвраты, затем крупная сумма — классическая «работа за вознаграждение»). После этого вам позвонил «юрист» и предложил помощь. Это повторное мошенничество.

2. **Юридическое агентство «Вексим»** — Закрытый чат в Telegram, «успешные» кейсы других жертв — типичные инструменты для создания иллюзии легитимности. Реальные юристы не требуют дополнительных платежей за перевод уже найденных средств.

3. **Банк Индии The Bihar Awami Co-op Bank LTD** — Маловероятно, что банк связывался с вами напрямую. Официальные банки не запрашивают комиссии за перевод собственных средств. Письма могли быть подделаны.

4. **Запрос в AMLR** — Такой аббревиатуры не существует; вероятно, имеется в виду AML (противодействие отмыванию денег), но банки отправляют запросы через официальные каналы, не требуя денег от клиента.

5. **Биткоины и суммы** — Обнаружение ваших денег в биткоинах (особенно точной суммы 0.3 BTC) — маловероятно без доступа к вашему кошельку. Более того, «брокерская компания Терминал» уже перевела деньги в банк Индии? Это противоречие: после блокировки биткоинов вы не можете получить фиат.

6. **Дополнительные платежи** — Вы уже заплатили 32 тыс. руб. за аренду счета, теперь просят 70 тыс. руб. для конвертации. Мошенники постоянно увеличивают суммы под предлогом налогов, страховок, комиссий. Обещание вернуть 70 тыс. после конвертации — ложь.

7. **Звонки из Индии и Кипрский номер** — Мошенники могут подделывать номера и использовать VoIP. Наличие реального аккаунта в Telegram с удаленными сообщениями — стандарт.

**Что делать?**
- Немедленно прекратите любые контакты с «юристом», чатом и брокерами.
- Не переводите больше никаких денег.
- Обратитесь в полицию (заявление о мошенничестве) и в Роскомнадзор (блокировка сайтов).
- Сообщите в поддержку Avito.
- Зафиксируйте все переписки и платежи.

**Резюме**: Это классическое мошенничество с двойным обманом. Вероятность вернуть деньги через указанный банк равна нулю. Единственный способ — официальное расследование правоохранительных органов, но шансы на возврат крайне малы из-за криптовалют и международного характера.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Степанов Альберт Евгеньевич · Answer

Это мошенники.
С уважением.

Хмельницкий Виталий Николаевич · Answer

Екатерина, мошенническая схема

Бабъяк Светлана Васильевна · Answer

операции с криптовалютой связаны с рисками, и необходимо тщательно оценивать все предложения и предложения, связанные с такими операциями.

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Добрый день!

Конечно же это мошенники!

К сожалению, деньги вряд ли удасться вернуть👆

Можете подать заявление в полицию по факту мошенничества (ст.159 УК РФ) 👆

Мельник Иван Владимирович · Answer

Бред что тут путаться

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Это жулики, разумеется.

Петр · Answer

"Он нашел мои деньги за границей" - сами посудите, как можно "найти чужие деньги", если во всех странах все до единого банки соблюдают Тайну вкладов - и никогда не разгласят постороннему человеку - что и у кого лежит на счету?
Вы даже сумму вклада своего мужа не сможете узнать - без доверенности от него.
........
Конечно, это мошенники.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Это не юрист. Очередная распространённая мошенническая схема.

Тишкина Ольга Александровна · Answer

Здравствуйте! Берегите себя, свои нервы, свои деньги и всё, что нажито непосильным трудом! Мошенники становятся более изобретательными и изощрёнными в своих уловках и разводных схемах. Ради большого куша они и создают организованную преступную группу, сайты, сообщества и прочее. Более того, мошенники обладают криминальной психологией, подавляют волю и зомбируют человека. Их этому учат специально обученные люди. Кладите вовремя трубку! Блокируйте все сомнительные номера! Бесплатный сыр бывает только в мышеловке!

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте !

В данном случае, это мошенничество.

Вам необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Всего доброго Вам!

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Если необходима грамотная юридическая помощь, то обращайтесь в личные сообщения в правом верхнем углу экрана

Олег Палыч · Answer

Между тем, агентство “Вексим” пробивается по действующим базам. Уточните, это им Вы заплатили 3200 за переводчика?

Ерхов Вадим Геннадьевич · Answer

не надо ничего подобного делать чтобы не стать потерпевшим по ст 159 УК РФ

Возврат денег через Индийский банк - мошенническая схема или нет

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Мошенническая схема - Банк Америки требует дополнительные деньги для перевода. Как получить помощь?

Мошенническая схема - Банк оформил залог на ипотечную квартиру через суд и Росреестр без согласия владельца

Муж остался без инструментов и денег - мошенническая схема при выполнении ремонтных работ

Мошенническая схема - банк требует оплатить страховку в обмен на выдачу кредита

Раскрытие правды - Масковский банк Аграгруп - легитимный банк или мошенническая схема?

ООО 'ЮНИ КРЕДИТ' - легальный банк или мошенническая схема?

КРЕДИТАВТОСТРОЙ - настоящий банк или мошенническая схема?

Предложения по возврату потерянных денег - шанс на возврат или потенциальная мошенническая схема?

Требуются деньги для кредита, мошенническая схема через интернет - помощь нужна!

Мошенническая схема через сайт АТИ - как вернуть деньги за не доставленный груз?

Призыв к осторожности - мошенническая схема через знакомства с иностранцем и перевод денег в Россию

Мошенническая схема через Внешэкономбанк - открытие фиктивного счета

Мошенническая схема через круинг - обещая высокую зарплату, агентство требует деньги после невыполнения обещаний

Финансовая мошенническая схема через Сбербанк - что делать, если перевел деньги на карту и продавец исчез?

Мошенническая схема через платформу телетрейд - предложение вывести биткоины через обменник с предварительным платежом

Мошенническая схема через SMS - обещание выигрыша машины оказалось ловушкой, как защитить свои данные и деньги?

Мошенническая схема через Хоум кредит - как я в 2013 году попала в ловушку и вернула товар, а теперь банк начал звонить

Год спустя - Загадочная мошенническая схема через интернет ресурс. Очная ставка назначена, но вызывает вопросы

Мошенническая схема через биржу Гарантекс

Мошенническая схема через Россельхозбанк - как не стать жертвой и что делать, если вы уже попались

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59