Обязанность заполнения данных отправителя при денежном переводе

Question

При приеме денег для перевода необходимо обязательное заполнение бланка с суммой перевода, ФИО получателя заполнять клиенту или вносятся в кассу деньги и выдаётся чек, но в системе меняют компьютера меняют паспортные данные и платеж неизвестно получает ли до человек?

Каравайцева Елена Александровна · Accepted Answer

При приёме денег для перевода клиент должен предоставить достоверные сведения, включая сумму перевода, ФИО получателя, реквизиты (номер счёта, карты или паспортные данные — в зависимости от способа перевода). Это требование закреплено в Федеральном законе от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе»; Положении Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Чек является документом, подтверждающим приём средств. Изменение паспортных данных в системе недопустимо. Это нарушает требования ФЗ № 161-ФЗ о достоверности сведений; создаёт риск недоставки средств;может расцениваться как нарушение внутренних процедур банка/платёжной системы.Если данные были указаны ошибочно, процедура должна быть следующей:
1. Отмена операции (до отправки средств).
2. Возврат денег клиенту.
3. Повторное оформление перевода с корректными данными.

Алекс И.И. · Answer

Разберём вашу ситуацию по пунктам:

1. **Процедура перевода денег**
При осуществлении денежного перевода через банк или платежную систему действительно заполняется бланк (платёжное поручение, квитанция), где указываются:
- Сумма перевода
- ФИО отправителя
- ФИО получателя
- Паспортные данные получателя (часто требуются)
- Другие реквизиты (номер счёта, банк получателя и т.д.)

2. **Кто заполняет данные**
- **ФИО и данные отправителя** обычно заполняет сам клиент (вы) или операционист под вашу диктовку.
- **Данные получателя** также должны быть предоставлены вами. Вы ответственны за их точность.
- Операционист может помочь с заполнением, но окончательную проверку данных осуществляете вы.

3. **Внесение денег и выдача чека**
После заполнения бланка вы вносите деньги в кассу, получаете чек/квитанцию, подтверждающую приём денег банком для перевода. Этот документ содержит уникальный номер операции, сумму, дату.

4. **Ситуация с изменением данных в системе**
Если после вашего ухода операционист самостоятельно меняет паспортные данные получателя в системе — это серьёзное нарушение:
- Банк обязан осуществлять перевод строго по данным, указанным в платёжном документе, который вы подписали.
- Самовольное изменение реквизитов получателя без вашего согласия может квалифицироваться как мошенничество или служебный проступок.

5. **Риски и последствия**
- Если деньги ушли не тому получателю по вине банка, вы имеете право требовать:
* Возврата средств
* Компенсации убытков
* Проведения служебной проверки
- Сохраняйте все документы: копию заполненного бланка, чек, квитанцию.

6. **Что делать в вашем случае**
- Немедленно обратиться в отделение банка с требованием предоставить информацию о статусе перевода и точных реквизитах получателя.
- Запросить письменное объяснение о причинах изменения данных, если такое имело место.
- Если перевод не дошёл до нужного человека или ушёл не по тем реквизитам, написать претензию в банк.
- При отсутствии реакции — жалоба в Центральный банк РФ или Роспотребнадзор.

**Резюме:** Процедура перевода предполагает ваше участие в заполнении данных получателя. Самовольное изменение этих данных банком недопустимо. Если у вас есть основания полагать, что реквизиты были изменены без вашего ведома, и перевод не дошёл до адресата, это основание для официальных претензий к банку.

**Рекомендация:** Учитывая специфичность ситуации и потенциальные финансовые потери, рекомендую обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве, для подготовки претензий и, при необходимости, искового заявления.

Обязанность заполнения данных отправителя при денежном переводе

Похожие вопросы

Требование сообщить данные отправителя при получении денежного перевода в отделении Сбербанка - законно или нет?

Последствия для отправителя денежного почтового перевода

Есть ли банковский сервис, который не выдаёт реквизиты отправителя при переводе денежных средств?

Может ли обвиняемый в СИЗО узнать данные отправителя при переводе денег на квиток от моего имени?

Могу ли вернуть неполученные отправителю денежный перевод--золотая корона--из казахстана в россию==

Обязанность заполнения налоговых деклараций при отсутствии оформления трудового договора - на кого ложится ответственность?

Обязанность заполнения 76-страничного дневника классного руководителя - правомерно ли требование для учителей?

Влияет ли декретный отпуск на обязанность заполнения главной книги и сдачи бухгалтерского баланса?

Продажа квартиры и покупка доли в доме - обязанность заполнения декларации 3-НДФЛ

Наследство в виде непроизводственного помещения - обязанность заполнения декларации 3-НДФЛ и оплаты налога 13%?

Обязанность заполнения дневника преподавателями - основание и вознаграждение

Отсутствие уведомления о изменении реквизитов привело к отказу в платеже и возможным пеням

Уведомление ПФР о удержании пенсии - обязанности отправителя и сроки доставки.

Судебный департамент сказал, что судебные приставы должны

Обязан ли клиент платить налоги при переводе денежных средств через денежный перевод и каковы сроки?

Можно ли получить в банке выписку за июнь с указанием отправителя перевода алиментов?

Как узнать личность отправителя перевода в Сбербанк онлайн - юридические права и возможности

Непоставка извещения о переводе - отправитель получает деньги обратно и не получает ответа на жалобы

Как узнать идентификатор и отправителя перевода, полученного по СМС от VITRA?

Что это может означать для ожидаемых денег по решению суда?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59