Что делать

Question

Что делать, при закрытии биржевого счета и закрытии кредитного плеча сказали что мой счёт заблокирован банком и надо вывести через любого моего знакомого но надо открыть Real Aval

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

Не выводите деньги «через знакомых» и не открывайте новые счета по совету неизвестных лиц. Это признак мошенничества.

Какие действия Вы можете предпринять:

Свяжитесь напрямую с банком и брокером через официальные каналы (телефон, личный кабинет, офис).

Проверьте статус счёта и требование блокировки письменно — банк обязан сообщить основание блокировки.

Если средства действительно заблокированы — подайте письменное обращение в банк (ст. 10, 11 Федерального закона № 115-ФЗ) с требованием разъяснить причины и порядок разблокировки.

При признаках мошенничества — обратитесь в полицию (ст. 159 УК РФ).

Нормативное обоснование:

Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…» (ст. 7, 10, 11) — банк может заблокировать операции, но только при наличии оснований и обязан уведомить клиента.

Ст. 858 ГК РФ — ограничение распоряжения средствами допускается только в случаях, предусмотренных законом или решением суда.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, которую вы описываете, вызывает серьезные подозрения в мошенничестве. Рассмотрим ее по шагам. 1. **Что такое Real Aval?** Real Aval (аваль) — это банковская гарантия, используемая в международной торговле, но не для вывода средств с биржевого счета физического лица. Требование открыть аваль для вывода ваших собственных средств не имеет законного обоснования. 2. **Почему это похоже на мошенничество?** - Типичная схема: вам сообщают о блокировке счета банком (или регулятором) и предлагают "безопасный" вывод через третье лицо, но при этом просят оплатить комиссию, налог или депозит (аваль). - Легальные брокеры и банки не требуют привлечения знакомых для вывода средств. - Если бы счет действительно был заблокирован банком, вам нужно было бы обращаться напрямую в банк, а не через брокера. 3. **Что делать?** - **Не переводите никакие средства** на "открытие аваля" или иные платежи. - Свяжитесь с вашим банком напрямую (по официальным каналам) и уточните, блокировался ли счет. Банк не может заблокировать биржевой счет без уведомления. - Проверьте лицензию брокера через Центральный банк РФ или иной регулятор. Если брокер не имеет лицензии, это нелегальная деятельность. - Если вы уже перевели деньги, обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). 4. **Правовой аспект** - Действия брокера, если он намеренно вводит вас в заблуждение, могут быть квалифицированы как мошенничество. - Требование вывода через знакомого и открытие аваля — это нестандартные процедуры, не предусмотренные законодательством РФ для биржевой деятельности. **Резюме:** Скорее всего, вы столкнулись с мошенниками. Не выполняйте их требования, обратитесь напрямую в банк и в правоохранительные органы для проверки. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Дивлекеев Никита Сергеевич · Answer

Это мошенники

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Распространенная мошенническая схема.

Соколов Дмитрий Геннадиевич · Answer

Не верить мошенникам.
Иметь в виду, что никаких денег нет, выводить нечего

Петр · Answer

Вас обманули и ваши деньги украдены. 
Идите в полицию.

Сальников Валерий Валерьевич · Answer

Мошенники это.

Сакунова Юлия Александровна · Answer

Это мошенники, подайте заявление в полицию о мошеннических действиях.

Панфилов Анатолий Федорович · Answer

Вы общаетесь с мошенниками никакого вашего счёта нету всё что вы видели это просто картинка в интернете там они могли бы миллиард нарисовать ваши деньги давно похищены

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Это жулики.

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте !

В данном случае, это мошенничество.

Вам необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Всего доброго Вам

Турчин Дмитрий Игоревич · Answer

Доброе утро!

Ну если Вы хотите подарить свои деньги мошенникам, то можете и оплатить 👆😃

На Вашем месте я бы прекратил с ними взаимодействовать 👆

Что делать

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Для чего госпиталь даёт справку о полном освобождение от всех воинских обязанностей, если часть требует быть в части!

Что делать, если в текстовой распечатке судебного заседания отсутствуют фрагменты, выгодные одной стороне, и невыгодные другой?

В анкете на мой загранпаспорт нужно ли указать что я опекун и в какой графе (может там где дети)?

Соседи по коммуналке нападают, постоянно ругаются невозможно выйти в МОП, что делать?

Что то положено от государства?

Сегодня позвонил пристав сказал что нашел второе жилье.

Организация теперь пишет о том, что напишет и обзвонит всех соседей и друзей, далее распространят фото с просьбой помочь денежно.

Возбуждено ИП после подачи заявления на банкротство через мфц с суммой больше чем указано в заявлении при подаче

Штраф как вид наказания по дела АП назначенный судом. За что если я не нарушал

И еще до этого она носила в мастерскую там сказали предварительную полоску и видели состояние, что экран был цел.

Что потребут от нас налоговая, увидев доход из Европы, нужно ли нам раскрывать эти данные или лучше ничего не показывать.

У меня ребёнок на сво слепой на один глаз. Сам подписывал контракт. Что я могу сделать? В данный момент момент они относятся КТО

По размеру пени нашёл информацию, что этот пункт не будет иметь юридической силы, так как противоречит закону (в ГК 3%).

Что нужно для перевода складского помещения в производственное.

Так получилось что влюбилась в мигранта, расписались, он сделал внж

Это правда что потом мне надо будет бегать доказывать что мы родные?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59