Какие ОКВЭД добавить в моей ситуации или как поступать, чтобы не блокировали расчетные счета

Вопрос №24790539 из г. Воронеж
опубликован 23.10.2025, 12:49

Question

Здраствуйте, столкнулась с тем, что заморозили 2 расчетных счета ИП. Банки не объясняют за какие конкретно операции, дают только общую информацию. Когда заморозили первый расчетный счет, в целом, я понимала за что, была высокая активность. Мне пришла оплата заказчика и я в этот же день перевела часть средств на свою физ. карту в этом банке, а также оплатили услуги самозанятого, который со мной работает. Но со второго расчетного счета я специально не осуществляла снятия и переводы, были только платежи в магазинах и заказы такси. У меня ОКВЭД 78.10 (подбор персонала). Я покупаю билеты, заказываю такси, оплачиваю хостелы. Возможно, нужно добавить еще ОКВЭДЫ, чтобы у банков не было вопросов к частым мелким операциям по такси и тп? 
Объясните, пожалуйста, как корректно пользоваться ИП, если при переводе на свою физ. карту банк считает это мошеннической операцией, если оплачиваю с бизнес-карты услуги, то тоже считает мошеннической операцией. Замкнутый круг...

Анчутин Сергей Павлович · Accepted Answer

Добрый день 
Да, банк может блокировать по несовпадению трат и оквэд.  Возможно есть частые, дробные переводы.

Алекс И.И. · Answer

Банки вправе блокировать счета на основании Федерального закона № 115-ФЗ, если операции кажутся подозрительными. В вашем случае высокая активность, переводы на личную карту и платежи самозанятому могли вызвать вопросы. Для второго счета частые мелкие платежи (такси, хостелы) также могут быть расценены как нетипичные для вашего ОКВЭД 78.10 (подбор персонала).

**Рекомендации:**
1. **Проверьте и дополните ОКВЭД.** Если вы регулярно оплачиваете такси, билеты, хостелы, это может быть частью бизнеса (например, для соискателей). Добавьте коды, связанные с транспортными услугами (49.3, 79.1 и т.п.).
2. **Документируйте каждую операцию.** Храните договоры, акты, счета-фактуры, подтверждающие деловую цель расходов.
3. **Переводы на личную карту.** Это одна из самых частых причин блокировок. Оформляйте как:
- заработную плату (если вы в штате);
- дивиденды (для ООО, но не для ИП);
- возврат займа (если есть договор);
- снятие наличных на хозяйственные нужды (с чеком).
Для ИП законно снимать деньги на любые цели, но банк может запросить обоснование.
4. **Платежи самозанятому.** Убедитесь, что самозанятый выдаёт чеки и у вас есть договор. Банк может запросить эти документы.
5. **Свяжитесь с банком.** Официально запросите выписку по операциям, вызвавшим блокировку, и предоставьте пояснения.
6. **Рассмотрите открытие счёта в другом банке** с более лояльной политикой (например, где вы обслуживаетесь как физлицо).

**Краткое резюме:** Ваша ситуация типична для ИП с операциями, не соответствующими заявленному виду деятельности. Дополните ОКВЭД, обоснуйте расходы документально и минимизируйте переводы на личную карту без назначения. Если проблема повторяется, обратитесь к юристу для индивидуального анализа.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Удалено · Answer

если оплачиваю с бизнес-карты услуги, то тоже считает мошеннической операцией

Не выдумывайте. никто не считает это мошенническими действиями. а вот с карты физлица да. так считать могут.

23.10.2025, 12:52

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Працко Виталий Александрович · Answer

банк может блокировать по несовпадению трат и оквэд.

Какие ОКВЭД добавить в моей ситуации или как поступать, чтобы не блокировали расчетные счета

Похожие вопросы

Сколько по времени нужно чтобы добавить оквэд с вгесением в устав.

Сколько по срокам выйдет чтобы добавить оквэд с изменением устава.

Розничная торговля женская одежда. Хочу добавить оквэд чтобы открыть магазин. Подскажите какой оквэд нужно добавить. Спасибо.

Я работаю на патенте, оквэд 47.5, хочу добавить оквэд 47.19.1, как это сделать?

Как добавить ОКВЭД 70.3 при оказании агентских услуг собственнику нежилого помещения

Как добавить ОКВЭД для продажи табака - возможность торговать или необходимость приостановить продажи?

Как добавить ОКВЭД? Нужно нет обращаться в статистику, кроме как подать заявление в налоговую?

Открыто ИП по ОКВЭДУ перевозка грузов, как добавить ОКВЭД 60.22

Как добавить оквэд и определить налоговое обложение для торгового вагончика размером 5 на 3 м

Как добавить ОКВЭД дистанционно, если предприниматель находится в другом регионе?

Я предприниматель детских игрушек. Как добавить оквэд первой необходимости например детские бутылочки и соски.

Как добавить ОКВЭД для официального признания моего хобби по декорированию композиций?

Как добавить ОКВЭД в розничную торговлю по ЕНВД и начать заниматься ремонтом квартир?

Я работаю по ОКВЭД 47,51 и 47,71 хочу добавить в ассортимент НЕ медицинские защитные маски, надо ли мне добавить оквэд.

Можно ли добавить ОКВЭД на предоставление парикмахерских услуг к основному ОКВЭД ИП, который занимается транспортными услугами?

У меня магазин одежды. Открыт ОКВЭД 47.71. Хочу продавать маски защитные (немедицинские). Нужно ли добавить ОКВЭД какой-либо?

Для муниципального казенного учреждения нужно добавить ОКВЭД, как это сделать?

Нужно ли фирме ООО открывать автохозяйство для коммерческой перевозки грузов сторонних организаций или достаточно

Хочу добавить оквэд и изменить основной, какие листы в форме №р 24001 надо заполнять, и та ли эта форма?

Возможно ли добавить ОКВЭД 85.41, требующий лицензирования, к ИП, основной вид деятельности 93.19, не требующему лицензирования?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59