Как не платить НДФЛ при продаже квартиры

Question

У матери есть квартира, которую она хочет переписать на меня. Я состою в неофициальном браке, есть ребенок 6 лет. Вскоре планирую перейти в брак гражданский. Хотим взять ипотеку, использовав сумму от продажи квартиры. Как можно не платить НДФЛ с продажи квартиры?

Березовский Александр Михайлович · Accepted Answer

состою в неофициальном браке - Вскоре планирую перейти в брак гражданский.  - Как это понять?
У матери есть квартира, которую она хочет переписать на меня - Хотим взять ипотеку, использовав сумму от продажи квартиры. - Зачем такие сложности, переписать на вас, вы продаёте, что то покупаете, зачем так всё усложнять?
Как можно не платить НДФЛ с продажи квартиры? - Ни как, налог придётся платить, не будите платить, налоговая сама с вас его спишет.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: мать хочет передать вам квартиру, вы планируете продать её и использовать деньги для ипотеки на новое жильё. Основной вопрос — как не платить НДФЛ 13% с продажи.

**Варианты минимизации налога:**

1. **Продажа квартиры самой матерью** (если она владеет ею более 3 лет (при приобретении до 2016 года) или более 5 лет (после 2016 года)). В этом случае продажа освобождается от НДФЛ. Затем мать может подарить вам вырученные деньги — дарение от близкого родственника (родителя) налогом не облагается. Вы получаете чистую сумму для ипотеки. Это оптимальный вариант, если срок владения у матери достаточный.

2. **Если мать владеет квартирой менее минимального срока**: ей придётся заплатить НДФЛ при продаже, если не применить вычет (1 млн руб. или документально подтверждённые расходы). Но если она подарит квартиру вам, то срок вашего владения начнётся с даты регистрации права. Для освобождения от налога при вашей продаже вам нужно будет владеть квартирой не менее 3 или 5 лет. Если вы не можете ждать — этот вариант не подходит.

3. **Продажа квартиры вами после дарения и использование имущественного налогового вычета**: если вы продадите квартиру, которой владели менее минимального срока, вы вправе применить вычет в размере 1 млн руб. от суммы продажи (или вычесть фактические расходы на приобретение, но они у вас будут нулевыми, так как вы получили квартиру в дар). Оставшаяся сумма облагается НДФЛ. Однако, если вы в том же году купите другую квартиру (для ипотеки), вы можете также заявить имущественный вычет на покупку (до 2 млн руб.), который может перекрыть налог с продажи. Важно: сделки должны быть в одном налоговом периоде. Например, если продали за 4 млн, налоговая база (с учётом вычета 1 млн) = 3 млн. НДФЛ = 390 тыс. руб. Если вы купили квартиру за 4 млн, вычет на покупку = 2 млн, сумма налога к возврату = 260 тыс. руб. Итог: доплата 130 тыс. руб. Не полное освобождение, но можно минимизировать.

**Рекомендация:**
- Узнайте, сколько лет мать владеет квартирой. Если более 3/5 лет — она продаёт и дарит вам деньги. Это самый простой путь.
- Если срок малый — рассмотрите вариант продажи после вашего дарения, но с учётом вычета на покупку нового жилья в том же году.
- Обратите внимание на статус «неофициальный брак»: вы и ваш партнёр пока не супруги, поэтому для налоговых вычетов и ипотеки учитываются только официальные отношения. После регистрации брака вы сможете совместно использовать вычеты.

**Краткое резюме:**
Чтобы не платить НДФЛ, лучше всего, если мать продаст квартиру сама (при условии достаточного срока владения) и подарит вам деньги. Если это невозможно, используйте взаимозачёт вычетов при продаже и покупке в одном году. Рекомендуется проконсультироваться с налоговым специалистом для точного расчёта.

Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.

Елесин Александр Владимирович · Answer

Мать пусть продаст, деньги Вам подарит - ст. 572 ГК РФ- иного нет.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Это индивидуальная информация.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Из неофициального в гражданский сильный ход

Працко Виталий Александрович · Answer

Желательно бы ознакомиться с документами для дачи правовой оценки.

Олег Палыч · Answer

Практичней и надежней продать квартиру от лица матери, и на неё же ипотеку оформить.

Наталья · Answer

Здравствуйте, Влад.

Мама может продать квартиру, если у неё истек минимальный срок владения - не надо подавать декларацию.
Деньги подарит Вам и купите себе квартиру

Как не платить НДФЛ при продаже квартиры

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Сколько НДФЛ платить при продаже нежилой недвижимости до 1 млн.руб ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ?

Когда при продаже квартиры НДФЛ платить не нужно?

Должен ли нерезидент РФ платить НДФЛ при продаже квартиры в Москве при владении ей более 5 лет?

Как рассчитать и кто должен платить НДФЛ при продаже квартиры владельцами в равных долях?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры полученной взамен на квартиру в доме, который под снос?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры, если прописан в другой квартире?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры, купленной в 2013 году и оформленной на мужа и жену

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры, если она подарена супругом?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры, купленной на собственные средства и оформленной на себя

Возможность не платить НДФЛ при продаже квартиры в случае нескольких собственников - особенности оформления и реакция налоговой.

Обязан ли я платить НДФЛ при продаже квартиры, если собственность менее 3-х лет и сумма сделки составляет 3 000 000 рублей?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры в собственности менее 5 лет?

Договор ренты с 2000 года. Обременение снято в 2012 году. Придется ли платить НДФЛ при продаже квартиры? Спасибо.

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры после переоформления доли по наследству в 2013 году?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры пенсионерам без другого жилья в собственности?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры, приватизированной менее 3-х лет назад в 2015 году?

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры в Крыму, если она была оформлена в собственность в Украине и перерегистрирована в РФ?

Надо ли платить НДФЛ при продаже квартиры?

Обязан ли платить НДФЛ при продаже квартиры

Нужно ли платить НДФЛ при продаже квартиры в строящемся доме до истечения 3-х лет?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59