Какой документ или документы нужно запросить у банка в спорной ситуации по выдаче вклада пожилому человеку, который утверждает

Question

Какой документ или документы нужно запросить у банка в спорной ситуации по выдаче вклада пожилому человеку, который утверждает, что вклад не получал?

Ткач Николай Владимирович · Accepted Answer

Запрашивайте выписку операций счета, договор банковского вклада, акт выдачи денежных средств и доверенность, если применялась.

Алекс И.И. · Answer

В спорной ситуации, когда пожилой человек утверждает, что не получал вклад, необходимо запросить у банка следующие документы:

1. **Копию расходного кассового ордера** (или платежного поручения) с подписью клиента. Проверьте, совпадает ли подпись с образцом в банковской карточке.

2. **Выписку по счету** за дату предполагаемой выдачи, с отражением движения средств.

3. **Акт приема-передачи денежных средств** (если выдавался наличными) – в нем должны быть подписи кассира и клиента.

4. **Данные кассового журнала** и записи видеонаблюдения за дату и время операции (банк обязан хранить записи не менее 30 дней).

5. **Документы, удостоверяющие личность** получателя (паспортные данные), и доверенность, если вклад выдавался не самому вкладчику.

6. **Банковскую карточку с образцами подписей**, чтобы сравнить подпись на спорном документе.

7. **Заключение почерковедческой экспертизы**, если банк проведет ее по собственной инициативе.

Если банк отказывается предоставить документы, направьте письменное требование (претензию) в двух экземплярах с отметкой о вручении. Также обратитесь в Центральный банк РФ (интернет-приемная или письмом) и Роспотребнадзор (для защиты прав потребителей).

**Резюме:** Главный документ – расходный кассовый ордер с подписью клиента и запись видеонаблюдения. Без этих доказательств банк не может подтвердить факт выдачи вклада. Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.

Цехер Григорий Яковлевич · Answer

Уточните. Запрсить? Или представить?

Анна · Answer

Запросить, чтобы банк представил документ.

Исаева Елена Юрьевна · Answer

Выписку по счёту

Тишкина Ольга Александровна · Answer

Здравствуйте! Если пожилой человек обнаружил, что вклад обналичен без его присутствия либо в отсутствии доверенности на другое лицо на снятие денежных средств, то обращаться с заявлением в полицию о краже.

Анна · Answer

А в выписке по счёту имеется подпись вкладчика о получении денег?

Какой документ или документы нужно запросить у банка в спорной ситуации по выдаче вклада пожилому человеку, который утверждает

Похожие вопросы

Можно сформулировать заголовок следующим образом - Доверенность на вклад пожилого человека

Девальвация и деноминация - разница и как это может повлиять на вклады пожилых людей

Как защитить вклад пожилого человека от вмешательства нежелательного наследника?

Возможность банка запросить документы по платежам в другом банке до открытия счета - анализ 115_ ФЗ

Нужно ли присутствие врача при вызове нотариуса для подписания документов пожилым человеком после инсульта?

Возможность получения неустойки при несвоевременной выдаче вклада банком

Может ли банк запросить документ для идентификации через электронную почту?

Возможна ли выдача пожилого человека в дом престарелых и выселение остальных жильцов без их согласия за квартиру?

Как повторно запросить выдачу документов и справки о з/п после увольнения, если предыдущие обращения не увенчались успехом?

Оформление ухода за пожилым человеком - необходимые документы и роль самого пожилого человека

Список каких документов нужно оформление опеки на пожилого человека для оформлении опеки на пожилого человека.

Нужно ли при оформлении загранпаспорта указывать, что был оформлен по уходу за пожилым человеком? Пожилому после 80 лет?

Отказ банка в выдаче вклада после смерти сожителя - возможность обращения в суд

Вопрос законности отказа банка в выдаче вклада из-за отметки о пересечении границы Украины в 2001 году

Отказ банка в выдаче вклада для покрытия расходов на похороны без завещательного распоряжения - законно ли это?

Отказ банка в выдаче вклада на сына - заблуждение родителей и юридическая сила договора

Отказ банка в выдаче вклада в валюте - причины и возможные действия для восстановления ущерба

Отказ банка в выдаче вклада из-за отсутствия штампа о ранее выданном паспорте - правомерность и возможные действия

Отказ банка в выдаче вклада опекуну недееспособного лица - как поступить и может ли сам недееспособный снять деньги со счета?

Отказ банка в выдаче вклада по договору дарения - правомерность и защита прав Кириллова

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59