Налог с продажи наследства и вычет за покупку дома

Question

Вопрос про налоги и налоговый вычет.
Дано: оформлена по уходу за ребенком с инвалидностью (налоги не отчисляю, до этого работала официально до 2021 года), в 2024 году купила дом с земельным участком, в феврале 2026 года вступаю в наследство после смерти отца на другой дом и земельный участок. Унаследованное имущество хочу продать и купит квартиру (знаю что нужно будет заплатить налог так как не буду владеть три года), могу ли я заплатить налог за продажу унаследованного имущества и получить потом имущественный вычет за покупку дома, который приобрела самостоятельно в 2024 году?

Криухин Николай Валерьевич · Accepted Answer

Сможете в том случае, если налоговый вычет с покупки дома заявите сейчас, и ежегодно будете подавать декларации с указанием права на вычет.

Алекс И.И. · Answer

Да, вы можете использовать имущественный налоговый вычет при покупке дома в 2024 году для уменьшения налога с продажи унаследованного имущества в 2026 году. Однако есть важные нюансы.

1. **Имущественный вычет при покупке** (по расходам на приобретение жилья) предоставляется в размере фактических расходов, но не более 2 млн руб. Вычет можно заявить за 2024 год и перенести на последующие годы, пока он не будет полностью использован.

2. **Продажа унаследованного имущества**: если вы продаете дом и участок до истечения 3 лет со дня открытия наследства (дата смерти наследодателя), доход облагается НДФЛ по ставке 13% (15% при превышении лимита). Вы вправе уменьшить доход на имущественный вычет при продаже (1 млн руб. за все объекты в год) или на документально подтвержденные расходы (например, рыночную стоимость на дату открытия наследства).

3. **Как применить вычет за покупку**: вы можете заявить имущественный вычет по покупке 2024 года в декларации за 2026 год (или за 2024-2025, если подадите уточненные). Если после продажи у вас возникнет налог к уплате, вы вправе уменьшить его на сумму вычета по покупке. Для этого нужно подать налоговую декларацию 3-НДФЛ за 2026 год, указав доход от продажи и заявив вычет по покупке (остаток, не использованный ранее).

4. **Особенности вашей ситуации**: вы не работаете официально с 2021 года, поэтому у вас может не быть облагаемого дохода в 2024-2025 годах. Однако вычет по покупке можно переносить на будущие периоды. Доход от продажи наследства в 2026 году будет облагаться, и вы сможете применить к нему вычет. Если вы подавали декларации за 2024-2025 и заявляли вычет (даже при нулевом доходе), остаток перейдет на 2026 год.

5. **Важные действия**: после покупки дома в 2024 году подайте заявление в налоговую о предоставлении вычета (через личный кабинет или с декларацией). Если не подавали, сделайте это сейчас (за 2024 год) или включите в декларацию за 2026 год. После продажи наследства подайте декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2027 года, указав доход и заявив вычеты.

**Резюме**: вы можете компенсировать налог с продажи унаследованного имущества, используя имущественный вычет от покупки дома 2024 года. Главное — правильно заявить вычет в декларации. Рекомендуем обратиться к налоговому консультанту для точного расчета.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Грачёв Георгий Владимирович · Answer

Вычет возможен при наличии налогооблагаемого дохода в году подачи декларации на возврат.

Григоренко Екатерина Сергеевна · Answer

Здравствуйте
Налог в связи с продажей квартиры, находящейся в собственности менее 3 лет следует уплатить, при этом - возможно сумму уменьшить (в зависимости от конкретной ситуации). Рекомендую обратиться к специалисту, чтобы правильно задекларировать уплату налога
Что касается одновременного получения налогового вычета в связи с покупкой нового объекта - вы указываете, что НДФЛ по ставке 13 процентов не уплачиваете с 2021 года - то есть этот вычет получить невозможно (нет источника)

Налог с продажи наследства и вычет за покупку дома

Юридические услуги в Ростов-на-Дону

Похожие вопросы

У меня 5 детей зарплата 29-30 тыс. в месяц после налог вычета. Как мне рассчитать налог вычет.

Продажа дома-наследства - налоги и вычеты

Доход-расход=налоговая база, или доход-вычет при продаже и расход на покупку-вычет при покупке?

Вычет налогов с продаж - возможно ли перекрыть сумму налога покупкой дома за 2 млн. рублей?

Я проживаю в Крыму. В Джанкое. Могу ли я получить вычет налога на покупку дома если он был куплен ещё при Украине в 2006 году.

Налог. Вычет например с покупки дома получают на банк. Счет или через работодателя в зарплату.

Продажа дома в наследство - налог на вычет и исключение страховой суммы

Могут ли налог вычет за покупку квартиры перечислить на счет супруги?

Можно ли получить вычет налога с дома, если свидетельство на него составлено в 2014 году

Право на имущественный вычет - покупка дома для несовершеннолетней дочери при наличии ипотеки и получении вычетов

Возможность продажи наследства - налог и ограничения

Можно ли получить вычет за покупку дома 260000 р.,за покупку дома одной суммой для работающего пенсионера?

Можно ли получить вычет за покупку дома, если ранее получала вычет за покупку квартиры?

Возможно ли получить налоговый вычет за покупку дома, если ранее использовался вычет за покупку другого жилья?

Продажа дома с вычетом налогов - возможно ли при продаже дома бывшей жене получить налоговый вычет?

Мы покупали квартиру 2004 году за 210 тыс, вычет налога получили, сейчас купили дом нам отказали в вычете налога

Возможность работы с фирмой в стадии ликвидации - покупка товара, вычет НДС, включение расходов для налогообложения

Скажите, пожалуйста, может ли работающий пенсионер получит налог вычет при покупке машины? И если да, какие нужны документы.

Возможно ли дополучить вычет за покупку дома после использования вычета за покупку квартиры?\n2.

Возможно ли получить налоговый вычет на покупку дома после получения вычета на покупку квартиры в 2003-2005 годах?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59